Если вы выбираете третий вариант – Инвестиционные фонды разных стран мира

Если вы выбираете третий вариант – Инвестиционные фонды разных стран мира

Как я говорил выше – мне этот вариант кажется более предпочтительным из-за диверсификации, которая всегда снижает инвестиционные риски. В данном случае мы снижаем страновой и валютный риски.

Итак, какие фонды выбрать для инвестирования по всему миру?

Вы можете выбрать всего один фонд, копирующий индекс FTSE Global All Cap Index – глобальный индекс акций. Я еще раз повторю, как распределяются доли стран в индексе:

1. США – 47,35 %;

2. Еврозона – 9,95 %;

3. Азия (без Японии) – 9,5 %;

4. Япония – 8,06 %;

5. Великобритания – 8,01 %;

6. Европа, не входящая в еврозону, – 5,3 %.

Фонд, копирующий данный индекс, называется Vanguard Total World Stock (VT). Это ETF, и, покупая акции этого фонда, вы фактически будете распределять ваши деньги по всему миру. О том, как купить акции и паи зарубежных фондов, я расскажу ниже.

Здесь я хотел бы обратить ваше внимание на терминологию, чтобы различать ПИФы и ETF (о ETF и о фондах я подробно писал в своей книге «Инвестировать – это просто»).

Когда вы хотите инвестировать во взаимные фонды, вы покупаете паи этих фондов.

Если вы хотите инвестировать в ETF, вы покупаете акции этих ETF.

Продолжу. Вы также можете выбрать и несколько различных фондов в разных валютах для инвестирования в экономики разных стран мира. Для этой цели я предлагаю вам рассмотреть следующий портфель фондов на сумму 10 000 долларов, который я назвал «Портфель будущего миллионера».

При инвестировании в данный портфель фондов ваш капитал будет распределен по миру в таких долях.

1. США – 40 %;

2. Еврозона – 23 %;

3. Азия – 23 %;

4. Латинская Америка – 6 %;

5. Россия – 5 %;

6. Прочие – 3 %.

Почти такое же распределение по странам, как в индексе. Но я внес сюда небольшие коррективы. Если вы посмотрите на названия фондов, входящих в портфель, вы заметите следующие детали.

• Увеличена доля Германии в общей доле Европы: в портфель включен фонд акций Германии (Fidelity Germany Fund).

• Увеличена доля Китая в общей доле стран Азии: в портфель включен фонд акций Китая (First State China Growth).

• В портфель включены фонды акций России и Латинской Америки, доля которых в фонде развивающихся рынков (JPM Emerging Markets Equity) очень мала.

Данный портфель можно подкорректировать. Например, изменить доли некоторых фондов или включить другие фонды, допустим, фонды акций Австралии или фонды акций малых и средних компаний США, или Европы, или Японии. Такие коррективы следует делать тогда, когда вы следите за мировыми новостями (политическими, экономическими) и у вас складывается собственное мнение по поводу того, какой регион будет лучше развиваться в ближайшее время. Определить (или угадать) это крайне сложно, поэтому я рекомендую вам использовать простой сбалансированный портфель, пример которого я здесь привел, и поддерживать его структуру на протяжении всего периода инвестирования.

Тогда вам не придется постоянно прислушиваться к выпускам экономических и политических новостей, чтобы вовремя реагировать на все события, происходящие в мире и, соответственно, на фондовом рынке.

Не усложняйте процесс инвестирования!

Не пытайтесь искать наилучшие и единственно верные моменты покупки и продажи!

Не пытайтесь предугадать, какой регион или какая индустрия станут лидерами в следующие несколько лет!

Все нюансы и колебания покрывает выбранная нами стратегия усреднения.

Просто распределите свои деньги по различным странам и поддерживайте такую структуру на протяжении длительного времени. И таким образом вы убережете себя от нервотрепки и получите то, что вы хотите: стабильный результат.

Клиентам нашей компании, которые все же хотят попробовать свои силы в предугадывании, я всегда рекомендую сделать следующее.

• Откройте простую накопительную программу и инвестируйте в нее по тем основным принципам, которые я здесь изложил.

• Откройте счет у брокера (в России или за рубежом) и попробуйте инвестировать более агрессивно: выбирая акции отдельных компаний, выбирая перспективные (на ваш взгляд) регионы и т. д.

• Через три года (а лучше – через пять лет) сравните результаты пассивного инвестирования по изложенным мною принципам и активного инвестирования. Результат предсказуем – вероятность того, что пассивное инвестирование окажется более доходным, составляет почти 90 %.

При выборе показанного выше «Портфеля будущего миллионера» вы можете найти их на сайте компании www.lkapital.ru.