Требуемые документы

Требуемые документы

Строгость российских законов компенсируется необязательностью их исполнения.

Народная мудрость

Для открытия счета в брокерской фирме клиенту – физическому лицу необходимо заполнить анкеты, с помощью которых брокер хочет узнать финансовые обстоятельства клиента, его инвестиционные цели и персональную информацию, подписать договор на брокерское обслуживание и обязательно ознакомится с тарифами и регламентом предоставления брокерских услуг. В этом документе также указываются возможные варианты взаимодействия клиента и брокера, а также способы вычисления и погашения взаимных обязательств (например, годовая (ежемесячная) процентная ставка по кредиту, ее расчет и специальные условия, при которых эти проценты будут взиматься; порядок работы в случае технических сбоев, уровень кредита, порядок выставления претензий и т. п.). В дополнение к договору на брокерское обслуживание клиент обычно подписывает следующие документы:

• заявление о присоединении к Договору о предоставлении услуг и осуществлении торговли на рынках ценных бумаг;

• технический протокол, в котором будут определены параметры клиента (например, его банковские реквизиты и способ налогообложения) и параметры его доступа к сервису брокера (торговая платформа, доступные рынки, информационная поддержка и т. п.);

• уведомление о рисках, в котором клиент признает, что понимает, какие риски характерны для работы на финансовых рынках;

• анкету депонента, необходимую брокеру для открытия клиенту счета депо в расчетных депозитариях торговых площадок. Дополнительно к этой анкете обычно требуются доверенность на брокера, договор об оказании услуг попечителя счета депо, доверенность на попечителя счета депо;

• депозитарный договор между клиентом и расчетным депозитарием;

• договор об использовании электронной цифровой подписи (ЭЦП). Поскольку Федеральный закон об ЭЦП уже принят, он сильно упрощает документооборот в бизнесе ценных бумаг.

Дополнительно к этому брокер обычно требует ксерокопию первых страниц паспорта клиента.

Открыть счет можно лично в офисе брокера либо дистанционно по сети Интернет, но с обязательным отправлением документов обычной почтой.

Получив документы клиента и (в случае одобрения) открыв счет, брокер отправляет ему идентификатор пользователя (USERID, LOGIN) и пароль (PASSWORD) для входа в систему. Идентификатор остается за пользователем постоянно, а пароль он вправе поменять сразу после первого входа в систему онлайновой торговли. Надо сказать, что в последнее время брокеры стали предлагать онлайновую регистрацию клиентов. Когда в заключительной стадии регистрации клиенту предлагается самостоятельно назначить себе пароль и выбрать один из вариантов

– распечатать анкету и другие документы самому на принтере и отправить их по почте брокеру или же предложить брокеру прислать эти документы по почте. Также следует помнить, что непосредственно номер счета присваивается брокером только после получения подписанных клиентом документов. И только после того как счет открыт, т. е. назначен конкретный номер, клиенту перечисляет на банковский счет брокера соответствующую его финансовым возможностям сумму, указав свою фамилию и номер счета, и может покупать акции.