Тема 85. Операционная касса

Тема 85. Операционная касса

Операционная касса – специальное подразделения Банка, осуществляющего расчетно-кассовое обслуживание на территории предприятия.

ОПЕРАЦИОННАЯ КАССА необходима предприятиям, предлагающим товары и услуги населению, например автосалонам, магазинам бытовой электроники, крупным магазинам розничной торговли, ювелирным магазинам, предприятиям оптовой торговли, риэлторским и туристическим компаниям.

Операционная кассаявляется универсальным инструментом для работы с наличными денежными средствами и позволяет:

за оплату товара вносить иностранную валюту, которая конвертируется в рубли, рублевый эквивалент зачисляется на счет организации;

отказаться от собственной кассы, что исключает недостачи, ежедневные отчеты, пересчет денег, оформление кассовых документов, доставку наличности в банк, экспертизу купюр на подлинность и т. д.;

экономить средства за счет сокращения внутренних затрат;

увеличить скорость оборачиваемости средств- денежные средства, поступающие в оплату товаров или услуг от частных лиц, зачисляются на счет организации «день в день»;

повысить безопасность работы с наличностью;

использовать дополнительную возможность получения кредитов в Банке, обслуживающем операционную кассу;

оплачивать товар при помощи пластиковых карт.

Операционная касса осуществляет следующие операции:

– прием от физических лиц наличных денежных средств в любой валюте за товары и услуги, с последующим зачислением их на счет юридического лица;

– прием платежей за товар с перечислением денежных средств за рубеж;

– прием и выдача накопительных вкладов, вкладов до востребования в рублях и иностранной валюте;

– продажу и покупку ценных бумаг;

– валютно-обменные операции;

– переводы денежных средств в рублях и валюте с открытием и без открытия счета;

– выплату наличных рублей и иностранной валюты по пластиковым картам и дорожным чекам;

– выдачу средств на заработную плату сотрудникам и выплаты социального характера, а также на командировочные расходы.

Стоимость строительства кассы обычно составляет 3 – 5,5 тысяч долларов США. Плата за ежемесячное обслуживание кассы (ежедневная инкассация, пересчет и упаковка наличности, сопровождение программного обеспечения) составит 750–900 долларов США.

Для открытия операционной кассы необходимо кассовое помещение, соответствующее требованиям Банка России. Рабочее место кассира отделяется от клиентов пулезащитной перегородкой из бронестекла, имеет специальное переговорное устройство и кассовый лоток, снабжается кнопкой (педалью) тревожной сигнализации. Сигналы тревоги выводятся на пункт централизованной охраны или в дежурную часть отделения милиции. Помещение кассы оборудуется необходимой оргтехникой: компьютером, модемом, принтером.

Тарифы по обслуживанию операционной кассы устанавливается дополнительным соглашением. Для каждого предприятия Банк разрабатывает индивидуальную технологию работы.

Упаковка, пересчет денежных банкнот, оформление документов и сдача выручки инкассаторам банка проводится кассиром операционной кассы.