Внешнее мошенничество

Внешнее мошенничество

Основным стимулом служат дополнительная выгода, дополнительный процент прибыли, новинки, привлекательные контакты, которые мошенник предлагает. То есть, работают те же принципы, которые заставляют простого человека гадать у цыганки, покупать чудо-приборы для всего, таблетки от всего, вступать в финансовые пирамиды. Аферисты пользуются нашей жадностью, нашей некомпетентностью, доверчивостью, амбициями.

«Преуспевающего бизнесмена», которого «ловкий менеджер» сумел правильно «обработать» и принести своей фирме выгодный контракт, может не существовать. Да, будут документы, скорее всего – ксерокопии, заверенные печатями клиента, договор и накладные. Не будет главного – денег.

Не станем делать из себя великих и правильных, скажем честно: только в очень крупных компаниях есть возможность проверять возможных покупателей. Только у поставщика с самой низкой ценой на товар есть возможность требовать предоплаты или оплаты по факту, прежде, чем будут предоставлены льготы, скидки, кредит.

В крупных компаниях для предотвращения мошенничества применяются целые системы защиты организаций.

Одним из аспектов являются работа службы персонала, налаженная система проверки действий партнеров или сослуживцев. Большая часть поставщиков в своем стремлении расширять круг покупателей сразу дает все мыслимые и немыслимые бонусы. А отсутствие профессиональных менеджеров вынуждает компании идти на ненужные риски.

Весной и осенью начинаются «миграции» менеджеров и торговых представителей из одной фирмы в другую со своими «клиентскими базами», которые мало кто проверяет всерьез. В ходу слухи и фразы менеджеров о том, что «все так работают» – со скидками и кредитами. Работодатели не слишком щепетильно относятся к своим сотрудникам. Многочисленные и всевозможные штрафные санкции формируют у сотрудника пренебрежительное отношение к статусу компании, в которой он работал ранее или работает теперь. Поэтому и не заботят таких менеджеров проблемы невозвратов, нет у них стимула, чтобы привести фирме проверенного клиента. Но и руководство таких фирм не слишком беспокоится о своих возможных потерях. Во-первых, всегда можно удержать деньги из зарплаты сотрудников, а во-вторых, зачем сидит на стуле кредитный инспектор? Пусть он и разбирается со всеми проблемами. Потому что главное – найти кому «отгрузить»!

Давайте ознакомимся со схемой мошеннической операции, чтобы представить себе, на каких этапах можно хотя бы попытаться защититься от афериста.

• Сначала возникает замысел.

• Происходит поиск объекта.

• Проводится обработка нужных лиц (менеджеров), привлечение выгодой.

• Требование условий, на которых мошеннику будет легче «работать».

• Оформление документов.

• Техничное исчезновение.

Что нужно для успешного проведения такой махинации, вкратце уже описано, но давайте разберем несколько подробнее.

• Мошеннику нужно знать, как происходит проверка потенциального клиента, есть ли служба безопасности и какого рода эта служба.

• Понимать, какие предложить «выгоды» менеджеру, чтобы он с пеной у рта доказывал «нужность» для фирмы такого покупателя, стал «рупором» мошенников

• Знать, какую политику проводит руководство, как часто меняется менеджерский состав.

• Знать, какой объем товара считается в компании крупной партией, т. е. цель – не вызвать подозрений и ненужных проверок.

• Работа с каким поставщиком станет убеждающим фактором, т. е. надо знать рынок.

• Организовать видимость конкуренции.

• Заключение юридически грамотно оформленного контракта, проверка у «своего юриста», дополнения и протоколы разногласий.

• Создание ажиотажа, сжатых сроков для реализации выгодной сделки.

• Непосредственно получить товар, т. е. иметь «сотрудников», «склад» и прочие необходимые компоненты видимости деятельности.

• Уметь уйти от ответственности, а часто – попытаться продолжить «сотрудничество», ссылаясь на обстоятельства.

Одним из доводов, которые может предложить менеджер в качестве надежности покупателя – прекрасные личные качества последнего. Такой человек просто не может обмануть!

Он – молодой и успешный, абсолютно гениальный предприниматель или совершенно уникальная женщина, которая растит одна семерых детей. Но в любом случае, предпринимательский талант у них есть (и желание быстренько разбогатеть).

Обходительный человек, симпатичный, вежливый, немного стеснительный, и даже обиделся, когда его попросили показать документы (умеет вызвать доверие к себе, предугадать чужие реакции, моделировать поведение оппонента). Хочет работать только по «белым» документам, но интересуется, есть ли возможность немного схитрить в случае необходимости (афера ему не чужда).

Единственное, чего не увидит менеджер, – это чувства превосходства, уверенности в том, что менеджер слишком глуп, чтобы понять его игру. А для того, чтобы насторожиться, вполне достаточно ответить, предлагает ли клиент что-то из приведенного списка, объясняет ли он свои действия этими аргументами:

• чрезвычайная прибыльность сделки;

• срочность решения вопроса;

• намеки на возможность выхода на высокопоставленных чиновников;

• говорится о возможности знакомства с крупными покупателями через этого клиента;

• посвященность в конфиденциальные вопросы;

• необычность (нестандартность) ситуации;

• неизвестность предлагаемого партнера при больших объемах сделки;

• временные финансовые трудности предполагаемого партнера.