36. Прогноз кассовых оборотов

36. Прогноз кассовых оборотов

Для оценки потребности в наличных деньгах (по стране в целом, по отдельным регионам, банковским учреждениям) и для составления плана мероприятий, направленных на стабилизацию денежного обращения, необходимо прогнозирование кассовых оборотов. В данных прогнозах отражаются :

1) объем наличных средств, поступающих в кассы банков;

2) источники этих поступлений;

3) объем и целевые направления выдач банками наличных денег физическим лицам, предприятиям, организациям;

4) сумма выпуска или изъятия денег из обращения – так называемый эмиссионный результат.

Прогноз кассовых оборотов составляется на один квартал и содержит две части – приходную и расходную.

Превышение приходной части над расходной влечет изъятие денег из обращения, превышение расходной части над приходной – денежную эмиссию.

Каждая кредитная организация один раз в квартал формирует прогноз предполагаемых поступлений и выдач наличных денег. Основой для такого прогнозирования служат динамические ряды «Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций» и/или получаемые от обслуживаемых предприятий кассовые заявки. Итоги кассовых оборотов по приходу и расходу передаются в расчетно-кассовый центр за 14 дней до начала прогнозируемого квартала.

В свою очередь, РКЦ формируют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям и передают их в территориальные управления Центрального банка за 7 дней до начала прогнозируемого квартала. При составлении заявок на подкрепление оборотной кассы РКЦ опираются на прогнозные расчеты ожидаемой эмиссии денег.

В Центробанке для составления прогноза кассовых оборотов используют : а) прогнозные расчеты розничного товарооборота; б) фактические сведения о розничном товарообороте; в) сведения о прогнозируемых фондах заработной платы и выплатах социального характера; г) сведения о налоге на доходы; д) сведения о фактических выплатах по страхованию имущества граждан; е) сведения о пособиях по временной нетрудоспособности и др.