Глава 3 Инфраструктура: где купить и как хранить?

3.1. Кошельки и их подвохи

3.2. Биржи

3.3. Обменники

3.4. Блокчейн–эксплореры и всякое другое

3.6. Майнеры

3.7. Госрегулирование

3.1. Кошельки и их подвохи

Криптокошельки можно разделить на две больших группы и одну маленькую. Маленькая — это хардверные кошельки, типа флэшки. Втыкаешь в комп, переводишь туда деньги и прячешь её за унитаз. Два самых известных - Trezor и Ledger, стоят в районе 100-200 баксов, поддерживают много валют. Поначалу всем казалось, что это абсолютно бредовая идея; постоянный онлайн — часть смысла всей крипты, но сейчас в свете разных проблем вроде бы и нормальные люди ими пользуются. Хотя уже были истории, как кто–то купил Леджер с рук, завёл туда крипту на 30к баксов, а она уплыла. Оказалось, что продавец подменил в кошельке микросхему, и она незаметно выслала злодею все адреса и явки.

Две большие группы — это кошельки, где только ты контролируешь приватный ключ (и, стало быть, все деньги), их принято называть “холодными”, и кошельки, где ты используешь какой–то онлайн–сервис, а сам знаешь логин/пароль/почту и тп, их принято называть “горячие”.

Холодные кошельки могут держать у вас на устройстве весь блокчейн, а могут только необходимую часть. И холодные, и горячие кошельки могут быть мобильными — для телефона или планшета. Кошелек может быть безопасным, как холодный, но быть не полностью подконтрольным пользователю — например, передавать в онлайн какие–то приватные данные о ваших транзакциях. Вариантов масса, на вкус и цвет лучше выпить водочки.

Ах да, и ещё — для разных криптовалют разные кошельки. Есть кошельки для нескольких валют сразу, или для всех валют определённого типа (как RC20 токен), даже еще не вышедших. Как тут, разбираясь, не охуеть? Очень сложно.

Интересно, что программы–кошельки могут делать не только создатели криптовалют, а вообще кто угодно — протоколы открыты, пиши кто хочет. Поэтому бывает, что у криптовалюты нет “официального” кошелька, а есть рекомендуемый список — как, например, у Рипла (хотя, признаемся, список не очень–то полезный). С онлайновыми кошельками, которые блокчейн держат в своей базе, всё гораздо удобней, но вот доверять приходится не блокчейну, а какой–то (как правило, мутной) конторе. Зато, если проебешь пароль, есть шансы восстановить доступ к своим бетховенам по документам.

С приватным ключом такая схема не катит. Все эти кошельки, понятное дело, не без греха. В июле 2017?го проклятые хакеры хакнули кошелёк Parity на добрые 30 миллионов баксов, но и это ещё не всё. В ноябре произошло страшное: какой–то программист что–то там чинил–чинил, да взял и удалил кусок кода, отвечающий за авторизацию ключей к эфирным кошелькам. Около 500 электронных кошельков (тогда на них было примерно 180 млн долларов, сейчас чуть ли не 300) были закрыты навсегда. Ну, то есть эфиры на них никуда не девались, только вот сделать с ними уже ничего нельзя. Самое угарное, что исходный код Parity открыт, и какой–то дальновидный пользователь указывал на необходимость его обновления до фейла, да на него не обратили внимания. Есть мнение, что это была намеренная акция подлого программиста, но доказать это будет нелегко. Особенно с учётом того, что у бывших миллионеров теперь нет денег на адвокатов, бггг!

Забавно, что там были и деньги основателя этого Парити, который собрал кучу бабла через ICO (об этом феномене расскажем в следующей главе) — ну и его разных коллег и партнёров. Как выяснилось, получить свои деньги обратно они смогут только хардфорком (откатом всей системы) Ethereum, для чего активно сотрудничают с самим Виталиком.

Но мировая общественность смотрит на эту тему кисло: такое один раз уже было с печально известным The DAO, когда ошибка в коде нового проекта позволила хакеру увести 3 миллиона эфиров. Ethereum Foundation тогда провела хардфорк, чтобы откатить мерзкие никому не понравившиеся транзакции. От сообщества откололись хардкорные адепты эфириума, которые считают: всё, что задумано в коде, должно быть исполнено. Ошибка была допущена создателями DAO (они делали что–то вроде Кикстартера для всех — только на эфире), и для блокчейна это вообще не баг, а фича. Мол, не нойте, сами того просили — код превыше всего, код это закон и тому подобное. Однако большинство ключевых людей индустрии встало на сторону оригинальной команды с Виталиком Бутериным во главе. Херню с размещением DAO — рекордным по деньгам — решили откатить, и существующий сейчас эфир — это как раз добрый, исправленный эфир. Без вмешательства самого Виталика в медиа–пространство дело не обошлось. Не будь сильного идола на нужной стороне, победа не была бы столь лёгкой. Правда, пишут, что он рвал волосы на голове от обиды, а у него их не так уж и много.

В результате хардфорка миру явился проект, здравствующий до сих пор — оригинальная цепочка эфириума после кражи, названная Ethereum Classic, со своей разработкой, идеологией и какими–никакими направлениями развития. И это, уважаемые читатели, хорошо. Больше цепочек — надёжнее построенные на них продукты. Если основной эфир станет слишком дорог (за исполнение ваших умных контрактов, напомним, надо постоянно платить) или перестанет работать (всякое бывает) — есть запасной вариант: перелезть на классик.

Бывает, что деньги с кошельков утекают и более примитивными методами. Некто вон потерял 2 с лишним эфира в результате обычного глупого фишинга[27]. По простоте душевной он не стал заходить на урл MyEthereumWallet, а вбил его в Яндексе. Яндекс показал ему первой строкой рекламу, он в неё тыкнул. Беда была в том, что он перешёл на сайт myetherwallelt.com — он отличается от оригинального добавленной буквой l перед t. Тогда чел этого не заметил, ввёл пароль, отправил деньги на какой–то обменник, всё сработало. Но вот через несколько часов кто–то другой отправил все оставшиеся денежки из его кошелька куда подальше. На этом баланс был исчерпан, с чем его и поздравляем. И Яндекс тоже поздравляем — нормальная контора, чо.

В начале 2018?го появился новый трюк мошенников — нечто под названием SpriteCoin, несуществующая криптовалюта. Скачиваешь себе на компьютер кошелёк, а это не кошелёк вовсе, а шифровальщик. Он всё важное на диске шифрует и мирно просит 0.3 монеро (около 100 баксов) за расшифровку. Вот такая очередная криптовалютная наёбка.

Рекомендовать что–то из кошельков не будем, но готовы поделиться собственным выбором (что не означает, что это единственно верный выбор).

Из десктопных - Electrum.

Из мобильных - Cryptonator, там же сразу и обменник встроенный. Похоже, что продукт отечественный. Пока не подводил, но всё когда–то случается в первый раз. Также неплохи Jaxx для разных валют и BitPay для битка.

В целом повторим: будьте бдительны. Не доверяйте свои криптоденьги кому попало.

3.2. Биржи

Что такое биржа? Это место, где продавцы встречаются с покупателями. Там есть заявки, кто чего и сколько хочет купить или продать. За сведение этих заявок между собой биржа берет небольшую комиссию.

Зачем тому, у кого хороший сон и здоровая нервная система, может понадобиться доступ к бирже? Да еще не к простой, а криптовалютной? Именно через задачи, которые биржа помогает решить, мы их и классифицируем.

1) Вам нужно поменять фиатные (обычные) деньги на крипту или наоборот. В большинстве случаев — продать или купить биток. Главное, чтобы была возможность зачислить деньги с банковского счета на биржу и обратно. Далее все подобные биржи уже классифицируются регионально — по тем банкам и платежным системам, с которыми они работают. Например, свои биржи есть в Корее и Японии, где оборот криптовалют регулируется законом. Соответственно, каждая завязана на местные банки, и чтобы работать с биржей, надо показать местное гражданство (об этом ниже). Точно также, есть биржи для граждан США, Великобритании и тп. Некоторые биржи даже принимают наши родные Яндекс. Деньги и QIWI. Очевидно, что это самые ненадежные биржи из всех существующих. Компании, работающие с безналичными деньгами, априори некоторым образом регулируются, так как взаимодействуют с финансовыми компаниями и регуляторами из реального мира, а всем им всегда очень интересно, кто сколько чего покупает и продаёт.

2) Вам нужно поменять одну крипту на другую, оставаясь в крипте. Или же поменять крипту на “как–бы доллар” (USDT, об этом позже). При этом, связь с реальными финансовыми системами не требуется. Вся основная трейдинговая активность начинающих трейдеров и мамкиных инвесторов проходит на биржах такого типа. Тут же наиболее широко представлен выбор различных монет. Можно поделить их еще на два типа:

a) Листят всех без разбора. Чего там только нет! Сотни разных говнокоинов, в том числе скам и заброшки[28]; однако, такие проекты по прежнему могут быть интересны для спекуляций.

b) Залиститься не так–то просто, шиткоины на бирже отборные, славные, лоснятся от своей убогости и бесполезности, а также от объёма торгов.

3) Вам нужно прикупить более сложные финансовые инструменты, так называемые деривативы. Проще говоря, там можно сделать ставку на рост эфира, не покупая сам эфир. Или зашортить фьючерс на биткоин.

4) Всевозможные комбинации вышеперечисленных возможностей (сразу и ввод/вывод фиата, и солидные объем шиткоинов для покупки).

В целом про все биржи можно сказать одно: интерфейс их убог, поддержка медлительна, правила они меняют каждый день и всегда в свою пользу. Плюс, никто не мешает им растаять в один прекрасный день как дым, как утренний туман. Что, собственно, несколько раз уже случалось, в той или иной степени (спиздили деньги с битфайнекса, прикрыли бтц-е, совсем недавно — 26 января 2018 года — с японской биржи CoinCheck увели $530 миллионов в криптовалюте NEM).

Какие–то 4 года назад самой большой с огромным отрывом была биржа Mt. Gox — про её крах мы писали во вступлении. С тех пор количество бирж нарастало быстро и неотвратимо. По большому счёту, они все похожи — там будут криптокошельки (точнее, адреса), стаканы с ордерами и какое–то количество криптовалютных пар. Где–то можно купить биток за доллары, а где–то монеро за доге, ну смысл–то один и тот же.

Для успешной торговли, да и в целом для повышения криптограмотности читателя, изучим несколько важных тезисов и фактов про биржи.

Верификация. Когда вы создаёте аккаунт, на большинстве приличных бирж нужно доказать, что ты Лев Толстой в большей степени, чем хуй простой. Степень доказательства разнится: биржам, которые совсем с реальным миром не взаимодействуют, просто похуй; каким–то хватит твоих реальных данных, фотки с лицом и документом, и документа с подтверждением домашнего адреса (счета за коммунальные услуги на британском английском от пермского ЖЭКа, например); ну а когда на бирже начинается сириос бизнес (см. Корея/Япония/Коинбейс), сомнительными фотографиями уже отделаться не получится, и нужно будет использовать механизм той страны, под регулированием которой находится биржа. Зачем все это надо? Без верификации либо не получится торговать вовсе, либо лимиты будут очень маленькими.

Лимиты. На большинстве бирж есть ограничение на вывод денег (а иногда и на ввод) в сутки/месяц, в зависимости от вашей “понятности” (см. верификация). С маленькими лимитами наторговать можно разве что на беляшик в подземном переходе. Некоторые биржи неумолимы, и с любой верификацией не дают шатать много средств туда–сюда. Особенно тяжело там, где работают фиатные вводы–выводы в банки приличных государств. Даже мелкого пирата и мошенника это не может не расстроить.

Объём. Биржи дико соревнуются по объёму торговли. Главный показатель крутости биржи — суточный объём сделок купли/продажи. Ведь если он хорош, значит на бирже можно надёжнее решить свои задачи. Тогда биржа считается крупной, а клиенты набигают стадами. А еще можно впарить лохам–основателям стартапа листинг подороже (об этом ниже). Следовательно, чем объёмы больше, тем лучше.

Но что же происходит в прекрасном мире блокчейна, в котором никто не наказывает за лёгкое наебалово? А происходит оголтелая накрутка, начиная просто с цифр в браузере и заканчивая фейковыми сделками внутри биржевого движка. В стакане–то они есть, и в истории сделок есть, но поучаствовать почему–то в такой сделке никогда не получается, и происходят они по определённому шаблону. Поэтому не верьте цифрам — у многих бирж они спокойно могут быть накручены, причём в разы.

Объём торгов — самый главный показатель для любой биржи, но выходит, что честную цифру узнать нереально. Поэтому делать какие–то топы большого смысла нет, можно лишь мельком взглянуть на более–менее актуальный список[29]. Ну, самые известные в наших краях можно и перечислить (безо всякого намёка на ранжирование): Binance, Upbit, Bithumb, Bittrex, Bitfinex, Kraken, Bitflyer, Poloniex, Yobit. Если вы тут чего–то не нашли, это не значит, что биржа хуёвая. Они все, в общем–то, не особо.

В марте 2018 года мы наткнулись на занятное исследование[30] одного криптоэнтузиаста. Он взял и проверил ордера на нескольких биржах, прикинув, как поведёт себя рынок при продаже крипты на $20 тысяч. Так вот, выяснилось, что одна из самых “популярных” по объёму торгов бирж - OKex симулирует 93% своих торгов. Причём ребята даже не заморачиваются — объём на многих валютных парах реально нарисован синусоидой, которую видно невооружённым глазом. Популярная китайская Huobi симулирует оргазмы в 82% случаев, а ряд мелких бирж просто палится одинаковым интерфейсом. А вы ещё говорите, что отрасли не нужно регулирование?

Маржинальная торговля. Зачастую, когда юные фанаты форекса приходят в крипту, их уже встречает с распростертыми объятиями, предлагая торгануть не только на свои, но и на заёмные. Порой, чтобы трейдерам было совсем уютно, дается возможность занять в десятки раз больше, чем собственного обеспечения. И купить, стало быть, не на 100 своих долларов, а на 10 тысяч. Это называется “маржинальная торговля”, и в целом это не такая плохая идея, когда инструмент не очень волатильный — в мире обычных финансов это обычное дело.

Что происходит на криптобирже? Происходит следующее: все активы дорожают/дешевеют как сумасшедшие, даже самые капитализированные монеты нет–нет, да и сходят процентов на 50 в любую сторону (а завтра в обратную). И если применять такое же плечо, как на форексе, скажем 1 к 100, да пусть даже и 1:20, то казино, которым по большей части сейчас являются криптобиржи, превращается в особенное казино, где у тебя горят штаны, горит стол, горит крупье и всё вокруг горит и ты ставишь все время на 13 черное и пьёшь горящий виски из горла, а над всеми кружит горящий дирижабль и поливает тебя из огнемёта. Люди удесятеряются за сутки и теряют награбленное за пару часов, историй — уйма.

Риски множатся многократно, и результат подобных развлечений становится совсем непредсказуемым. Поэтому используйте маржинальную торговлю с крайней осторожностью, желательно с плечом не более 1 к 1, и на понятных вам спокойных инструментах. Либо, эх, засад?те все к чертям, это же крипта, почему бы и нет!

Лендинг. На обычной бирже это называется РЕПО, но традиционныйброкер крайне редко даёт такую возможность простому клиенту. А вот на криптобирже это стандартное развлечение для спокойных, рассудительных господ, которое вытекает из предыдущего пункта. Биржа не всегда может (или хочет) занять вам денег на дикую маржинальную торговлю. Более того, хороша та биржа, которая этого не делает — так как в этом случае бирже не выгодно ваше разорение, об этом ниже. Поэтому на многих площадках ставки на заемные средства (вы же не думали, что вам будут занимать бесплатно?) определяются относительно честным рынком: все желающие могут занять лудоманам крипту под неплохой процент, ещё и с гарантией возврата.

Лудоман может купить, к примеру, эфир за битки на в три раза большую сумму биткоинов, а если курс пойдет не туда и упадёт на треть, то он потеряет всю позицию и все свои деньги. Если что–то пошло не так, возврат обеспечивается механизмом ликвидации позиции, называтся он “маржин–колл”. А процент и правда неплохой — в среднем можно получать 3% в месяц на свои биткоины, сами посчитайте, сколько это годовых. И это на крипту!

Проблема с этой затеей следующая: мы берем на себя системный риск, что биржа закроется — а вместе с ней и наша карьера крипторостовщика.

Как биржи зарабатывают деньги. На первый взгляд, основной заработок биржи составляет комиссия с каждой сделки. Бывает небольшая, бывает довольно солидная: от 0,01% до 0,5%. И если клиентов много, то заработок действительно неплохой, но какое коммерческое предприятие в этом мире что–то останавливало от кратного увеличения этого самого заработка? Будем разбираться.

Во–первых, как мы уже говорили выше, биржи часто “рисуют” объёмы, а с нарисованных объёмов комиссию заработать трудновато. Зато можно взять деньги за листинг (появление на бирже) с новых монет, которые нынче растут как грибы, — для этого объёмы и рисуются. Листинг вашей новой красивой криптовалюты стоит от 10 тысяч долларов (говнобиржа без объёмов) до 500к долларов (топ–биржи), плюс придётся проходить кучу неудобных требований. Хотя, естественно, ни в какое сравнение с реальным IPO и листингом на традиционной бирже это не идёт. Сейчас средняя цена — 100к долларов, и это, конечно, не за листинг, а за “промо–кампанию” на рекламных ресурсах биржи после листинга. В социальных сетях напишут о проекте, да баннер повесят на пару дней. Новостные сайты и телеграм–каналы сразу об этом раструбят.

Во–вторых, объёмы рисуются для того, чтобы взять за это деньги, то есть вступить в сговор с проектом и накрутить ему сделок. Тогда начинающему инвестору может показаться, что он может закупиться на большой сайз и в случае чего, легко продать этот актив из портфеля. На самом деле это, конечно, не так. Тем не менее, подобные дутые торги по–прежнему подогревают интерес инвесторов, а в стакане заявок при этом ничегошеньки нет. Особенно это популярно у недавно прошедших ICO или очень маленьких по капитализации проектов.

Дальше — грязнее. Биржа может торговать против клиентов, весело манипулируя котировками. Например, биржа может закрыть ввод или вывод определенной монеты, по причине “вставьте любую причину”. Кнопка просто неактивна. Это может произойти, например, во время пампа (накрутки) монеты. В результате биржа продает запасы редкой крипты сама, по лучшей цене, искусственно ограничивая предложение, а другие желающие продать просто не могут завести актив на биржу. И речь тут идёт не про какие–то мелкие биржи, а про самых что ни на есть лидеров хит–парадов 2017 года.

А еще граждане–предприниматели, контролирующие хорошую, популярную биржу, заранее знают порядок листинга новых монет. Новость о листинге на популярной бирже — это всегда рост цены. Что им мешает закупить побольше перед принятием решения о листинге? ФАС, ЦБ и SEC[31] на них нет. Поэтому — ничего не мешает. Они и закупают.

А еще биржа может внезапно перестать обрабатывать ваши ордера. Вот не продаётся и всё тут. Приходит ошибка и отказ. И ты уже ни руками, ни роботом не успел продать на нужном тебе уровне, и цена ушла обратно. Но как только цена вернулась — всё снова продается и нажимается. Был ли это злой рок или паранойя? Будет ли биржа обманывать клиентов, если это очень выгодно, а наказания никакого не последует? На эти вопросы ответить нелегко.

Ну и совсем уж хорошая, годно сделанная биржа может внаглую манипулировать котировками, ведь что у них там внутри движка запрограммировано, никто кроме них не знает. Например, может произойти следующее. Представим, что хорошо написанный алгоритм внутри биржи настроен таким образом, что при резком падении цены биткоина он оценивает: “А что если курс упадёт еще дальше”? Например, еще на тысячу долларов? Будут ли деньги, которые придётся потратить бирже на пролив (продажу по невыгодной цене, ведь цена отскочит) меньше, чем количество отжатого у пользователей обеспечения, которое будет ликвидировано по margin–call?” Если рынок тонкий и ответ положительный — биржа рисует красивую свечу вниз, под крики и стоны ликвидированных лохов. И случайно выходит, что на всех биржах курс падал до $7000, а на какой–то одной до $4700. Совсем ненадолго, на пару секунд, но этого оказалось достаточно, чтобы обнулить депозиты на десяток миллионов долларов в маржинальных позициях.

Вы спросите, когда им всем дадут пизды? Если бы мы только знали!

Резюме по биржам следующее. У всех проблемы с быстрым заводом денег. У всех проблемы с выводом. У всех неотвеченные неделями (!) тикеты саппорта. Все ебут мозг насчёт идентификации. Какого хера, спрашивается? Мы тут чем торгуем, Газпромом что ли? Совсем одурели. Ну и наёбывают биржи напропалую. Но других бирж, сожалению, у нас для вас нет, поэтому куда привела вас судьба, там и торгуйте.

3.3. Обменники

Самый известный в мире обменник - LocalBitcoins. Его сделали финны в 2012 году, и несмотря на довольно убогий интерфейс, работает он вполне исправно — так хорошо, что в некоторых странах его даже запретили. Там можно выбрать, через что платить (или куда получать), типа через Сбер, Киви или Тинькоф, отправить челу (с репутацией!) деньги, и он пришлёт тебе на счёт биточки. Ну, или не пришлёт — тут как повезёт. Там есть какой–то эскроу–сервис, типа он лочит у него битки на счету, если ты нажал что “я оплатил”, и даётся какое–то время на диспут. Но всё равно, если накосячить (типа, написать в назначении платежа “за биткоины”), то можно остаться и без бабла на счёте, и без крипты. В целом, сервис хороший, очень быстрый, но немного стрёмный и там огромный спред. То есть, если биткоин на бирже стоит, скажем, 800 тысяч рублей, на ЛокалБиткоинс его можно будет купить за 900. Зато очень быстро и за фиат, и без ебли мозга.

Есть ещё один интересный способ обменять фиат на крипту — воспользоваться системой Tether (тикер у неё USDT). Это новый, доселе невиданный вид криптовалюты, когда каждому криптодоллару соответствует доллар на счёте компании. Чтобы в системе появился новый токен, нужно внести доллар на банковский счёт. Баланс этого счёта постоянно виден в онлайне. Сама компания зарабатывает на вводе/выводе (переводы бесплатны), при этом курс этой крипты тоже колеблется в зависимости от желания продать и купить, но он всегда близок к доллару. Хотя в момент каких–то банковских подозрений к этой конторе курс USDT падал до 92 что ли центов, а обычно на больших биржах (Poloniex, Kraken, BitFinex) он торгуется в районе 0.98-0.99.

Зачем оно нужно? Разработчики говорят, что Tether соединяет всё лучшее от мира фиатных денег с миром крипты. Скажем, продавец может указывать цены в долларах, а покупатель — оплачивать покупки с криптокошелька. Но фактически Tether — это остроумно сделанный обменник, а токенов (то есть, долларов) выпущено уже более 2 миллиардов. И, естественно, есть отдельное мнение экспертов, которые говорят, что фиатный баланс у USDT рисованный, и на самом деле обеспечение у них не один к одному, а, эммм… несколько пониже. Об этом могут свидетельствовать резкие притоки USDT в моменты падения биткоина — как будто кто–то большой внезапно закупается на проливах. Но этот кто–то мог и не заводить доллары в систему, а, как говаривал папаша Гекльберри Финна, “взять взаймы”, то есть сначала напечатать Tether, купить битков внизу, потом битки продать и погасить напечатанные для него USDT. Покупка без обеспечения. Совсем. Так что имейте это в виду.

Также имейте в виду, что есть большое число замечательных обменников в других чудесных странах, куда нашим согражданам, увы, не попасть. Там вы торгуете не друг с другом, а покупаете биткоины, например, у Coinbase, крупнейшего американского обменника, стоимость которого как компании оценивают уже в 3 млрд долларов.

Такие же централизованные обменники есть и в рунете, но функционал их напоминает воткнутую в землю палку, а стоимость как компаний составляет чуть менее чем нихуя. Впрочем, небольшой объём с дикими комиссиями там купить можно.

3.4. Блокчейн–эксплореры и всякое другое

Блокчейн–эксплорер — это сервис, иногда от самого разработчика криптовалюты, иногда от программистов–энтузиастов, а иногда успешный коммерческий сайт для заработка на рекламе. Позволяет смотреть на все транзакции в системе, какой адрес кому и сколько отправил, куда и как это записалось и сколько раз подтвердилось. Сервисов таких много, и они весьма популярны и представляют собой значительную ценность. Например, за сайт–эксплорер блокчейна биткоина, который не совсем понятно кому принадлежит, — то ли разработчикам самого биткоина, то ли его форку - Bitcoin Cash, сейчас идёт нехилый конфликт.

Блокчейн–эксплореры — основа для работы блокчейна, именно они предоставляют простому люду полный общественный контроль. Без такого сервиса никуда, и если бы его не было, его бы кто–нибудь написал. На практике это веб–сайт или утилита, которая постоянно анализирует происходящее в определенном блокчейне, и под разными соусами демонстрирует это восхищённой публике.

Всякое другое — это, например, Криптокотики. Это онлайн–игра, которая несколько месяцев назад так загрузила блокчейн эфира, что заволновались даже его создатели. Смысл простой: покупаешь себе картинку котика, и чем она более редкая, тем котик круче. Потом их можно скрещивать (за бабло) и получать потомство. Самые первые деды–коты дороже. Это прекрасное и удивительное воплощение блокчейна — котов ведь нельзя подделать! Поэтому они дико дорожают и одно время цены на особо продвинутых криптокотиков доходили до каких–то умопомрачительных высот в сотни эфиров (больше ста тысяч долларов!).

Сейчас ещё появились КриптоСелебритиз, там можно купить себе цифровую фотку знаменитости. В единственном экземпляре! Круто, а? Никто не украдёт — все ходы записаны в блокчейн.

Ещё стоит упомянуть небольшую, но довольно важную часть блокчейн–инфраструктуры: Telegram–каналы. Так вышло, что криптокоммьюнити плотно сидит в Телеграме, и все новости как–то изначально обсуждались там. Это привело к привлечению новых активных криптоюзеров в мессенджер Павла Дурова — потому что там была самая актуальная инфа. Если человек начинает изучать блокчейн, то он неминуемо заведёт себе Телеграм. Есть ещё какие–то сообщества вконтакте и фейсбуке, но основной хайп, кипиш и ажиотаж происходят именно в телеге.

Массовая (фактически, принудительная) группировка юзеров по интересам привела к очередному витку разводов, но уже на почве инфобизнеса. Появились так называемые “сообщества с сигналами”, которые публикуют “новости” о криптовалютах, которые якобы скоро упадут или вырастут. Они предлагают своим подписчикам заработать, массово покупая, а потом сбрасывая неликвидную криптовалюту. Покупка называется “памп”, то есть накачка, а слив — соответственно, “дамп”. Поэтому общее наименование этих крипторазводил — “памп энд дамп”. Подаётся это под соусом “вот мы начнём быстро скупать какой–то китайский криптокал, на рост сбежится простой люд, тут–то мы ему всё и сольём”. Естественно, никто не будет вам сообщать реальный инсайд. Люди просто хотят заработать на юных фраерах, сливая им своё говно. Не обращайте внимания.

3.5. Майнеры

На добычу крипты человечество уже сейчас тратит циклопические ресурсы, сравнимые с потреблением небольших, но гордых стран. Что же будет дальше?

А дальше, похоже, будет больше.

Когда биткоин только появился, его создатель Сатоши Накамото майнил в полном одиночестве, и все “красивые” блоки — то есть те, за которые выдаются призы, доставались ему одному. Майнил их он на своём компьютере. Есть мнение, что Накамото до сих пор является владельцем большинства существующих биткоинов, но не будем о грустном.

Майнить можно на любом компьютере, буквально на любом утюге, вопрос только в том, насколько это эффективно: сколько можно заработать и целесообразно ли это. Например, на макбуке (который стоит пару тыщ долларов) майнить можно, но это не целесообразно, так как выхлоп будет примерно такой же, как на компе за 30 тыщ рублей.

Процесс это ресурсоемкий: компьютер будет греться и гудеть, будут раньше выходить из строя микросхемы (от температуры) и вентиляторы (от износа). Поэтому на родном компьютере майнить сейчас уже вряд ли захочется. Если, конечно, это не позволит окупить комп в короткий срок.

А вот на чужих машинах, если ещё и бесплатно — почему бы и не покопать? Сейчас есть множество проходимцев, так или иначе пытающихся майнить исподтишка. Майнеры встраивают в пиратские аддоны для игр, даже на сайты — вместо баннеров. Поэтому если любите открывать много вкладок браузера (что вообще не очень продуктивно), и компьютер ни с того ни с сего начал гудеть как паровоз, возможно в одной из вкладок открыт сайт, который решил, что посетителей ему не жалко. Он майнит на вашем браузере.

По мере роста популярности (совершенно очевидно, что этому росту способствовал сам майнинг) количество добытчиков росло, и сложность процесса автоматически возрастала. Выяснилось, что для подбора хэшей отлично подходят графические карты, говорят ещё “ГэПэУ” (от GPU - Graphics Processing Unit) — кстати, современные суперкомпьютеры тоже без них не обходятся. Потом стало модно объединять эти карты в фермы. Для этого компьютеру нужен мощный блок питания (или даже два), несколько слотов pci–express (это те слоты, в которые втыкаются современные видеокарты) с удлинителями, которые называются “райзеры”, и, собственно, больше ничего. Процессор, оперативная память и жёсткий диск не имеют практически никакого значения для вычислительной мощности такой фермы. Значение имеет лишь стоимость электроэнергии на районе и охлаждение всей этой байды: карты греются до 60-80 градусов и у батареи просто сгорят. “Обычная” ферма на 4-5 видеокарт будет поедать порядка 1 кВт — как небольшой чайник, который постоянно кипит. Помножьте на стоимость кВт*ч в вашей деревне и поймёте, что жрёт она энергии порядка 1500-2000 рублей в месяц — если всё время исправно работает.

Таких ферм становилось всё больше, и сложность нахождения новых блоков возрастала. Кроме того, падало и вознаграждение за найденный блок: до 2012 года оно составляло 50 биткоинов, с 2012 по 2016 - 25, а сейчас за блок дают всего 12.5 монет. Не за горами и падение приза до 6.75 BTC — это произойдёт 6 июля 2020 года. В 2016 все боялись, что народ перестанет майнить, ведь это внезапно стало ровно в 2 раза менее выгодно. Но ничего такого не произошло — как копали, так и продолжают копать.

Потом появились асики[32] — это китайские интегральные микросхемы, которые предназначены для майнинга, причём исключительно для него — больше они ни для чего не годятся. Копают они гораздо быстрее графических карт, а электричества едят гораздо меньше, и по размеру тоже гораздо сподручнее. Плюс их ещё и постоянно совершенствуют, и сейчас мощность их (исключительно для расчёта бесполезных, но красивых хэшей!) просто какая–то умопомрачительная.

По итогам соцсоревнования выходит, что сейчас майнить биткоин дома настолько сложно, что на электричество вы потратите больше денег, чем накопает ваш комп. Однако, другие валюты (особенно Ethereum и Zcash) по–прежнему майнить довольно выгодно, даже несмотря на недавнее падение.

Как устроен процесс вычисления? Все в мире одновременно ищут “красивый” хэш в очередном блоке, и сложность подобрана таким образом, что каждые 10 минут его кто–нибудь находит. Но шанс найти этот блок кому–то конкретному настолько мал, что потребовалось бы добрая тысяча лет, чтобы вы (без гарантии!) его обнаружили на своём домашнем компе. Поэтому люди стали объединяться в так называемые пулы: это как бы такой профсоюз, который майнит будто он один общий комп, и шансов получить свой приз у него гораздо больше. И кто бы из пула ни добыл счастливый блок, награда делится между всеми теми, кто приложил к этому свою вычислительную мощность.

Есть несколько способов распределения наград пропорционально вложенным расчётам (PPS, PPLNS — можете загуглить), но сейчас нет смысла влезать в подробности — они все достаточно справедливы и интересны для участников. Если ты честно майнил, пул начислит тебе доляну. Сам он берёт за организацию процесса какой–то процент — обычно от 1 до 5 в зависимости от принципов своей работы.

Самый большой биткоин–пул в мире называется AntPool и он находится в Китае (надо сказать, что подавляющее большинство вычислительных мощностей сейчас находится в Китае, но ситуация может и измениться). Создала его компания BitMain, которая производит устройства для майнинга — асики. Другие известные пулы (в особенности для других криптовалют) — это Dwarfpool, Flypool и до недавнего времени NiceHash, про него мы рассказывали во введении. Он был очень крутым пулом — подсказывал пользователям, какую валюту майнить в данный момент, чтобы получить больше всего долларов за выданную мощность, и автоматически обменивал её на биткоины. Но потом скурвился и спиздил деньги. Ведь биткоин дорогой, а на пуле всегда есть минимальный порог выплаты (скажем, 0.005 BTC или 0.05 ETH), меньше которого пул не отдаёт. Маленькая ферма может ждать платежа 20-30 дней, а это означает, что всё это время в пуле скапливаются намайненные монеты. А если майнеров тысячи, то и невыплаченный остаток в каждый момент времени будет достаточно велик. На него и позарились подлые хакеры. А может, и не хакеры, а сами хозяева Найсхэша. Пятьдесят миллионов долларов на полу не валяются, а вот в пуле вполне могут заваляться и уплыть в тёплые края.

Сегодня майнинг — почти что цивильный бизнес (что, впрочем, не мешает китайским властям его периодически пугать запретами). Люди вкладывают в дата–центры миллионы долларов по всему миру. Фермы потребляют чудовищное количество энергии, примерно 10 МВт*ч на добычу 1 биткоина — это как 100 человек тратят электричества за год. Уже придумали какие–то переносные мегафермы в виде морских контейнеров, которые надо типа привозить в места скопления дешёвой энергии и будет всем счастье.

Какой–то наш вице–премьер заявил[33], что у на Дальнем Востоке сильно много электричества, и надо майнеров заманивать туда, дабы они его покупали и тратили. Плюс ко всему, майнинг — это инфраструктурные ништяки региону в виде дата–центров, интернет–каналов и каких–никаких рабочих мест. А электричество там реально девать некуда, хранить толком пока не научились (ждём святого Илона Маска), а передавать по проводам дорого — да и сами ЛЭПы очень геморно протягивать по вечной мерзлоте, а это основная часть одной великой страны. Ещё один позитив для энергетики: во время пикового потребления майнинговую нагрузку очень просто снизить — с довольно небольшими потерями для общего бизнеса. Это вам не веерное отключение: страдают только проклятые криптоинвесторы.

Майнинг появился вместе с биткоином и тогда это был единственный способ формировать очередные блоки блокчейна. Напомним, что по своей сути майнинг — это лотерея. Он необходим для того, чтобы решить, кто получит право собрать очередной блок и выиграет за это приз. Схема эта называется PoW (Proof–of–Work) — доказательство проведённой работы.

Раз майнинг необходим для работы криптовалюты (для формирования блоков, в которых содержатся полезные транзакции), приходится мотивировать людей этим заниматься. Награда за майнинг, кроме всего прочего, должна также покрывать расходы на то, что ваш компьютер стоит и гудит, греется, изнашивает микросхемы раньше времени, жжёт электричество, в конце концов. А выделяемое им тепло и использованное электричество просто идет в утиль. Ради лотереи! Кто больше электричества потратил, у того больше шансы найти заветное удачное число, собрать блок и получить награду.

Разумеется, были придуманы более эффективные способы организации лотереи. Например, так: наиболее состоятельные парни (у кого больше монет) тянут жребий безо всяких расчётов. Кто вытянул, тот собирает блок и получает награду. Шансы пропорциональны взносу. Богатые становятся еще богаче, все как мы любим. Это называется PoS (Proof–of–Stake), он организуется на компьютерах, которые называются мастер–ноды (MasterNode). Нетрудно догадаться, что в этом процессе нет фактора бесполезной растраты электричества и холостой работы машин. Поэтому и расходы меньше, а процесс эффективнее.

Таким образом, для изначального алгоритма Proof–of–Work, ради которого множество людей приобрели дорогостоящие видеокарты и асики, найдена более выгодная и эффективная замена в виде Proof–of–Stake. Новые проекты повсеместно применяют PoS и DPoS (Delegated Proof of Stake) — это тоже самое, только можно денег другому узлу занести и в складчину майнить. И Виталик Бутерин постоянно грозится перевести Эфириум на алгоритм PoS.

Отдельная тема — облачный майнинг. Самые большие в мире облачные пулы — это Hashing24, HashFlare, Genesis Mining и HashNest. Хэшфлэр одно время очень агрессивно рекламировался, — в том числе и через MLM, — а потом вдруг подло перевёл бессрочные контракты в трёхлетние. То есть, попросту говоря, наебал клиентов, и все его разлюбили. Хэшнест — дочерняя компания китайской BitMain, которая производит асики, и сестра Антпула (напомним — самого большого майнинг–пула в мире). Genesis сейчас продаёт только контракты на Monero, а на Hashing24 и HashNest мощности можно купить только на аукционе, сами конторы контракты уже не продают. При этом свою (купленную) мощность можно и продать, только Hashing24 возьмёт за это аж 20% комиссии. Хэшнест берёт божеские 1.5%. На начало 2018 года 1 МегаХэш/с расчёта биткоинов стоил порядка 6000-7000 сатоши, ну или 0.6-0.7 биткоинов за 10 Гигахэшей в секунду, а по весне цены упали, так как майнить становится всё сложнее.

Надо понимать, что онлайн–конторы, которые предлагают вложить 50 долларов в покупку “контракта”, весьма часто оказываются лохотроном, который существует лишь за счёт притока новых вкладчиков, и никто там ничего не считает кроме собственного профита. Честно говоря, вполне можно ожидать такого же поведения и от вышеперечисленных “больших” пулов.

По нашим расчётам, удалённый майнинг примерно в 2.5-3 раза дороже майнинга на собственных асиках и в 1.5-2 раза дороже хорошо настроенного майнинга на видеокартах. Хотя в случае майнинга на своём собственном (или рабочем) компе на одной слабой видеокарте удалённый майнинг может оказаться даже выгоднее. Дело в том, что свой комп не будет копать без перерыва: то электричества нет, то интернет сломался, то что–то перегрелось, что надо поиграть или посмотреть видос — а при работающем майнере это не получится.

Вместе с тем, в удалённом майнинге есть проблемы более глобального масштаба. Семьдесят процентов вычислительной мощности находится в Китае, а тамошний регулятор постепенно затягивает не то что гайки, а даже и петлю на шее криптовалют: сначала запретили ICO, потом биржи, сейчас обещают заняться майнингом. В слабозаселённых районах Китая — Внутренней Монголии и Синьцзяне (это где уйгуры) — электроэнергия очень дешёвая, а места много.

Последствия реального запрета предугадать трудно. С одной стороны, это сильный удар по биткоину, его доступности и популярности. С другой стороны — его станут меньше производить, значит он может и подорожать.

Стоимость оборудования намного дороже земли под ним, а стойки и сараи можно разместить в любом месте, где есть дешёвое электричество. Поэтому кто–то вывозит оборудование в другие страны (Монголия? Россия? Вьетнам? Таиланд?), кто–то сворачивает операции, а кто–то на слухи не реагирует. Вот и вы сначала подумайте, а потом действуйте.

Самая мякотка — это майнинг–вирусы. Они овладевают вашим компом и майнят тайком! Есть даже сайты (типа торрент–трекеров), которые умудряются майнить через браузер. Это когда вы открыли какой–то сайт, и загудела, завертелась и помчалась колесом ваша видеокарта, а денежки приходят создателям сайта. Реально крутая тема. Уважаем.

Ещё некоторые ребята майнят на работе. Занятие спорное, хотя поначалу может показаться прибыльным. Но, скорее всего, местный сисадмин вас поймает и придётся с ним поделиться. Или поймает сам Греф[34].

3.6. Госрегулирование биткоина

Самый страшный кошмар для государства — это когда оно не знает, сколько у вас денег и куда вы их деваете. За это нам и нравится крипта. Идентифицировать владельца кошелька сложно, контролировать транзакции вообще невозможно (только если закрыть весь интернет).

У нас в стране такое страсть как не любят. Вдруг кто–то что–то не то отмывает? Вдруг финансирует что–то не то, когда надо то? Почему так мало денег достаётся Ротенбергам и как повару царя добраться до вашего криптокармана? Сразу чувствуется какая–то напряжённость. Лодка, понимаете, покачивается.

На самом деле, конечно же, не только у нас. На западе за всем этим следят куда более строго. В Омерике недано ловили кого–то за отмывание[35] через крипту, и дали чуть ли не 25 лет. Летом 2017?го в Греции поймали то ли владельца, то ли создателя большой и уважаемой отмывочной криптобиржи BTC-e, а осенью в Костроме прикрыли какой–то обменник за “обналичку”. Видите, какой опасный рядок выстраивается? Америка — Греция — Кострома! Жуть берёт, так ведь и до нас доберутся!

Если серьезно, путь различных государств к регулированию крипты наполнен понятным количеством противоречивых решений и заявлений даже в рамках одной страны. Это логично: все участники процесса дико спекулируют на всём, что связано с криптой, и решения эти всегда продиктованы прежде всего коммерческими интересами решающих (как и в других отраслях); и лишь во вторую очередь — некими понятиями о справедливости и полезности для простых граждан.

На практике получается, что правительства разных стран то запрещают, то разрешают те или иные возможности для крипто–индустрии, но авторы затрудняются с определенностью сказать, запрещена ли криптовалюта на этой планете или разрешена. Стран с четко определённой политикой крайне мало, большинство развитых и не очень государств, включая Россию–мать, находятся на перепутье, и правая рука неистово колотит по левой. Да, открытую куплю–продажу всем финансовым институтам запрещают, ибо это невесть что — слать друг другу бабки за какой–то воздух. Такое допускать довольно опрометчиво, поэтому на фразу “покупка криптовалюты” у менеджеров в банках немедленно случается припадок с пеной изо рта.

При этом если покупать и продавать у себя в офисе за наличные, дяденьки в погонах не прибегают, и офисов таких развелась уйма, от порядочных до опасных для жизни. Криминальные деньги и операции по обналичке и перегону финансов за рубеж активно проникают в крипту, и вот вам интересный эффект: если два года назад про кого–то говорили, что он “занимается криптовалютами”, то обычно это был программист. Сейчас после этой фразы вас могут познакомить с лютым барыгой, который не сможет вам даже примерно объяснить, зачем нужен Ethereum.

Конечно, и технологии, верные криптоанархическим идеалам бесконтрольных платежей, не стоят на месте. Теперь вместо слишком прозрачного биткоина у людей есть Monero, Dash и Zcash, которые хитроумно (каждая по–своему) миксуют платежи, номера кошельков для каждой транзакции создают разные, и даже суммы переводов тоже могут быть ловко спрятаны. Естественно, для обычной серой бюрократии гораздо удобнее традиционная банковская система с жёсткой отчётностью в ЦБ и Финмониторинг. А то вдруг вы разбогатеете, а мужики–то не знают!

Но государство и волнуется за нас с вами тоже (по правде!). Во–первых, по миру развелось огромное количество кухонь[36], которые “биржевые” котировки просто–напросто рисуют. Первый признак кухни — это бонусы на депозиты, которые она и не планирует возвращать. Во–вторых, в 2017 году случился дичайший и повсеместный рост ICO — сбора денег с населения с целью финансирования новых блокчейн–проектов. Но об этом в следующей главе.