Глава 5 Криптостратегия: чо делать–то?

5.1. Влошиться в крипту

5.2. Не насосала, а намайнила

5.3. Работа по найму

5.4. Создание инфраструктуры

5.5. ICO

5.6. Афера века

5.7. Когда покупать? Когда продавать?

5.1. Влошиться в крипту

Если вам сильно надо купить крипту прямо сейчас, то зайдите на LocalBitcoins.net (о нём мы рассказывали в 3?й главе), нажмите вверху Buy Bitcoins, а в выпадающем списке выберите способ перевода. Чаще всего предлагается следующие варианты: Альфа (кэш–ин), Сбер и Qiwi, но хватает предложений и по Тинькову, и по ПСБ, и по всему остальному онлайн–банкингу. Выбираете контрагента и сумму, он вам присылает реквизиты и после отправки денег неизвестному лицу с хорошей репутацией у вас на онлайновом кошельке появятся биткоины. Там есть какая–то защита в виде эскроу–сервиса: битки нельзя продать дважды разным людям, так как при ответе на заявку они у продавца замораживаются. Из ЛокалБиткоинс их можно выслать за скромную плату в любое нужное вам место: на криптобиржу, на облачный майнинг[48], на собственный кошелёк или на какой–нибудь обменник. Всё, крипта у вас.

Если же вам надо много, то наверняка придётся иметь дело с кэшем — вы привозите нал, вам переводят деньги куда скажете. Офис может быть в Сити, нал может быть в рублях. Офис может быть в подвальном ремонте ноутов, нал может быть в евро — тут как сложится. Если ваш контрагент не ваш родной брат, то деньги у вас могут просто отобрать, тут 50 на 50, и это немного стрёмно. Поэтому, чтобы не чувствовать себя как в кино, сделку лучше проводить в надежном банке.

После покупки можно больше ничего не делать, а просто ждать, пока крипта вырастет, и если вы не потеряете ключ от кошелька, то можно будет ее продать и купить Ламбо. Это называется “влошиться в крипту”, по–английски - HODL. Во все предыдущие годы это была прекрасная стратегия, которая принесла разным прощелыгам миллионы. Может, и у вас получится.

5.2. Не насосала, а намайнила

Всё время, что существуют криптовалюты, майнинг был невероятно выгодным мероприятием по одной простой причине: курсы постоянно росли, и часто намайненное добро становилось в два раза дороже уже через месяц после добычи. Это привело к дичайшему перегреву рынка видеокарт и росту акций NVidia.

В 2017 году майнинг стал по–настоящему массовой дисциплиной, и при этом остался дико прибыльным. Даже без оголтелого роста соответствующей криптовалюты и с честной оплатой счетов на электричество майнинг на видеокартах приносит порядка 100% годовых, что для мира финансов очень и очень много. Помните, как волновался Маркс? “Обеспечьте 10%, и капитал согласен на всякое применение, при 20% он становится оживлённым, при 50% положительно готов сломать себе голову, при 100% он попирает все человеческие законы”.

Конечно, всё меняется, если криптовалюта падает. Однако мы по–прежнему считаем домашний майнинг не только интересным конструктором для маленьких аникейщиков, но и полезным для семейного бюджета развлечением.

Начать можно и со своего настольного компьютера. На хорошей игровой видеокарте можно намайнить крипты баксов этак на 30-40 в месяц (уже с учётом затрат на электроэнергию). Настроить майнинг не очень просто, но если вы учились в школе, то справитесь. Не забудьте, что вам понадобится стать участником пула — майнинг в одиночку уже нереален.

Потом можно воткнуть вторую видеокарту — многие материнки это позволяют. А дальше в настольном компе кончится место — придётся строить свою ферму: каркас, мать, проц, небольшой ssd, ну и несколько коробок с видеокартами. Представьте, на рынке уже есть графические карты без выхода на монитор — то есть, исключительно для майнинга, они стоят немного дешевле стандартных.

Когда вы захотите построить вторую и третью ферму, возникнет вопрос энергоснабжения и вентиляции. Кто–то подключает большой вентилятор, кто–то кондиционер, кто–то скручивает счётчик — дело спорится! На работе бы так работали.

Ну и не забудьте придумать, куда вы денете этот ворох микросхем, когда намайненная крипта станет никому не нужна. Мы вот свои в туалете расставили на даче — это стильно и наводит на размышления. Плюс неплохой обогрев.

5.3. Работа по найму

Можно пойти работать в блокчейн–компанию. Сейчас таких хватает, на ХедХантере больше 200 вакансий для тех, кто в теме. Зарплату иногда платят биточками, эфирами и другими несъедобными вещами. Самое интересное — это когда зарплату платят своими токенами. Тут как повезёт: будете хорошо работать — токены вырастут и разбогатеете. А если ваш модный начальник (принято говорить “фаундер”) дебил — то и вам эти токены по жизни не помогут.

Хотя, конечно, приобретёте бесценный опыт.

Ну правда, люди, которые каким–то боком поучаствовали в организации случайного ICO в начале 2017 года, уже осенью просили себе зарплаты по 15 тыщ долларов в месяц. И что интересно — им платили. Сейчас хайп поутих, но на солидную, от 50% до 100% разницу к рыночной зарплате, при работе в блокчейн–компании рассчитывать можно. Высококлассные спецы и топ–менеджеры, которые реально что–то могут в этой сфере, меньше чем за $7к работать не будут.

5.4. Создание инфраструктуры

Необязательно что–то покупать или продавать. Можно, чтоб другие покупали или продавали, а вы будете брать с них процент. Криптобирж на свете херова туча, — штук сто или даже больше — и все пытаются как–то заработать. Может и у вас получится. Можно сделать свой майнинговый пул, ноду Dash или обменник крипты у метро. Или очередное никому не нужное мобильное приложение.

Новые биржи появляются каждый день, в том числе и на блокчейне. В том числе без комиссии. Поэтому, наверное, новую криптобиржу делать уже не нужно. Можно попробовать запилить свой кошелёк, хотя их тоже уже очень много.

Можно сделать сайт о крипте (типа, с курсами валют), хотя их уже даже не сотни, а тысячи. Новостных тоже полно, с блэкджеком и видеоподкастами. Придётся придумать что–то поинтересней.

Можно завести YouTube–канал с “аналитикой”. Кто–то берёт интервью, кто–то рассказывает как он намайнил сокровища и потратил всё на поездку в Египет. Народ смотрит.

Но самое модное направление сейчас — это создание Telegram–каналов о крипте. Там их и так уже жопой жуй, но постоянно кто–то создаёт что–то новое. Причина проста: на больших каналах о крипте безумно (просто пиздец!) дорогая (и неэффективная) реклама. Потому что там люди рекламируют свои ICO. Ну и свои телеграм–каналы. Чтобы продавать на них рекламу. Про ICO. Ну и про телеграм–каналы.

Включайтесь.

А если серьезно, то создание любого бизнеса в сфере блокчейн, будь то юридический, hr- или медиа–бизнес, да пусть даже дизайн–студия или студия переводов вайтпейперов, сулит надежный и безопасный доход. Ибо там просто много бабла. Хоть обучающие курсы для программистов открывай.

5.5. ICO

Если вы программист, то можно изучить технологию, написать вайтпейпер и попытаться провести ICO. Вам потребуется кофаундер (продажник, дизайнер, продакт–менеджер, хер знает кто ещё) и ёбаная туча денег на маркетинг вашего гениального проекта. Зато потом, когда вы привлечёте 50 миллионов долларов, можно будет заняться разработкой чего–то интересного.

Если серьёзно, то меньше чем за 50 тысяч долларов маркетинг нового ICO провести не удастся — да и то это по самым скромным оценкам и с большим опытом в области — а так–то можно потратить все триста тысяч и ничего не собрать. Имейте это в виду, когда захотите раскрутить свою шарашку.

У блокчейн–проектов есть ещё одна проблема: их очень трудно меж собою различить. Потому что идея–то у всех одна: перевод какой–либо системы на блокчейн. Зачастую распределённый реестр совсем не требуется, но основатели верят, что требуется. Чаще всего это заблуждение и они просто хотят поднять денег на модной теме.

Как же сделать успешное ICO в 2018 году? Попробуем представить.

Команда — всегда самый важный актив. Помимо разработчиков собственно технологии, каждому ICO следует подумать о привлечении экспертов и советников по блокчейну хотя бы для того, чтобы удостоверить собственные способности на рынке. Стоит обратить внимание на привлечение знаменитостей, чтобы выстроить свой бренд. Члены команды должны обладать реальными достижениями и опытом в традиционном бизнесе. Разработчики должны быть разносторонне развиты и в сумме обладать массой компетенций. Вам понадобятся советники и представители бренда с крутой репутацией в блокчейн–тусовке.

Пока реальных продуктов на блокчейне совсем немного. Чтобы преуспеть, ICO должно представить хорошо спроектированные MVP с минимально действующей экономикой и реальной востребованностью выпущенных монет. Необходимость появления нового токена должна быть очевидна! А не как сейчас. Поэтому нужно держать в голове множество факторов: подробное описание бизнес–среды, бизнес–модели и функционирующего продукта, понятный вайтпейпер и технические спецификации, доступный MVP или по крайней мере очёнь чёткий прототип. Не помешает открытый код (с внешним аудитом) и активность на GitHub, аудит самого проекта. Продукт должен будет соответствовать куче новых комплаенс–требований, ну и никто не отменял реалистичные лимиты, бенчмарки и кэпы.

Сейчас уже мало кто поверит случайному размещению жетонов. Многие команды даже не пишут, что они делают после сбора денег, и никаких апдейтов не постят, даже фоточек с Бали от них не дождёшься. Но в 2018 такая хрень уже не прокатит. Проектам придётся вести очень подробный отчёт о своих действиях и предоставлять какие–то гарантии целевого использования средств.

На таком динамичном рынке обновления и новости станут обязательными. Все ваши форки и апдейты должны быть чётко обозначены и представлены держателям токенов. Бизнес–модель должна быть самодостаточна — а не такая, что ей требуется постоянно продавать новые токены. А если и потребуется, механизм и источники должны быть чётко определены заранее: по–хорошему, нужен целый роудмэп с различными сценариями расходования средств в зависимости от количества награбленного.

До 80% собранных в предварительных раундах средств идут на маркетинг. Поэтому командам следует более тщательно относиться к выбору каналов постинга своих демотиваторов. Сейчас тренды такие, что вкладываться надо в коммьюнити, личные блоги фаундеров, приличную цифровую рекламу, роуд–шоу, крипто–эвенты и митапы, партнёрства с глобальными компаниями, лидерами мнений и знаменитостями.

Перед ICO надо будет заручиться поддержкой крупных инвесторов. И только на закуску идут баунти (призы) и эйрдропы с листингами на сайтах–каталогах и дебильных телеграм–каналах. Но теперь, когда вы это знаете, вам любое АйСиО по плечу.

5.6. Афера века

Если вы провели успешное ICO, то даже не обязательно что–то разрабатывать, можно сразу ехать на острова. Море полезно для здоровья.

Да–да, именно так. К сожалению, успешное качественное ICO от аферы века отличает только то, как дальше поведут себя фаундеры и другие ключевые лица проекта. Примеров самого неожиданного поведения предостаточно. Бывало, что самые невзрачные балбесы упорно разрабатывают продукт, собрав три копейки. А бывает, что известные уважаемые люди “соскамились” уже спустя месяц и чуть ли не в открытую показывают всем языки на манхэттенских благотворительных ужинах, а затем и в зале суда. Так уж устроено правосудие, когда ты уважаемый человек.

Бывают и вполне ожидаемые развязки: мы вот прямо–таки знали, что авторы того или иного проекта всех наебут. Ну они и наебали.

А сколько еще будет таких историй дальше! Многие фаундеры еще только ожидают судебных исков, а кто–то готов встретить перо под ребро — кому как повезёт. Авторы книги рекомендуют жить честно. Такая жизнь, как правило, дольше и более счастливая. Но решать в любом случае вам.

5.7. Когда покупать? Когда продавать?

Наконец, вы заполучили заветную крипту. Что же делать? Многим приходит в голову, что ей можно торговать — как на обычной бирже. Идея интересная, но не новая. Особенно смешно смотреть, как молодые люди наступают на те же грабли, что и желающие резко обогатиться на форексе в начале 2000?х. Как быстро я смогу удвоить свой капитал? Сколько я смогу заработать с 1000 вложенных долларов? Вопросы такие мы очень любим и ценим: они означают полное отсутствие опыта, мозгов и при этом огромную отвагу. Такие люди на крипторынке очень и очень нужны, потому что надо же как–то зарабатывать.

Теперь серьёзно: самое демотивирующее в торговле на финансовых рынках — это даже не потерять, а недозаработать. Психология — бич малолетних спекулянтов. Они видят успехи других (часто незаслуженные), срываются и делают глупости — например, торгуют на заёмные деньги. А с учётом того, что на криптобирже опытных людей практически нет, юные трейдеры наступают ровно на те же самые грабли, что и их старшие товарищи на традиционной фондовой бирже за последние несколько десятков лет. Об этом написана куча книг, но криптотрейдеры читать не любят — они любят торговать. Впрочем, для особо одарённых один из авторов этой книги написал отдельное произведение, называется “Хулиномика” — почитайте, если ещё не, сразу многое из мира финансов прояснится.

Есть ряд правил, которые помогут вам избежать крупных потерь, а может быть, даже спасут вас от проёба депозита.

1) На бычьем рынке все вокруг дико умные. Не надо обольщаться распиаренными историями успеха — это с огромной вероятностью случайность. На постоянно растущем рынке (а крипторынок всю дорогу был именно такой) заработать было несложно. Гораздо интереснее доходность тех, кто покупал биток по $20 тысяч. Тысячи рыночных “гуру”, появившихся в прошлом году, проебут свои деньги так же быстро, как и заработали, но будут упорно считать свой прошлый успех закономерным, а потерю — случайностью. Не будьте как эти гуру.

2) Нет большого смысла «выходить в доллар» и пытаться перекупить подешевле. Подойдем к процессу рационально — с ростом крипторынка в долларах ваш портфель растёт в любом случае. А особенно хорошо он растёт, если вы перестанете мыслить отрезками в неделю, и начнёте мыслить отрезками в квартал и в год. Если вы считаете, что «монета Х упадёт к баксу», есть достаточное количество инструментов, чтобы на этом заработать или захеджировать свою позицию без выхода в фиат. В конце концов вы решили вложить в крипту определённую часть своего портфеля, с чего вдруг эту долю уменьшать?

3) Избегайте резких движений. Криптомир и так дико волатилен, и не нужно добавлять в этот хаос дополнительный риск. Если вы считаете, что монета имеет потенциал к росту (или просто стоит слишком дёшево для своей крутейшей технологии и растущей популярности), набирайте ее постепенно, кусками. Продавать и фиксировать прибыль нужно точно так же, постепенно. Так вы никогда не купите слишком дорого и не продадите слишком дёшево, а главное — сохраните рассудок. Да и в целом такая политика избавляет от дорогих решений, «размазывая» дисперсию происходящих между вами и рынком случайностей. Не надо проверять курс биткоина каждый час, это вредно для пищеварения.

4) Купить всего понемногу или купить ту монету, про которую вы вчера читали в мейнстримных или крипто-СМИ — не очень здравая идея. Совет ещё хуже — покупать монеты на основе постов в многочисленных slack/telegram–каналах, или, упаси боже, в “группах с сигналами”. “Памп–энд–дамп”, может быть, и работает, но только в первый раз — да и то лишь для создателей оных групп. Дальше они будут впаривать вам “успех” как доказательство своей пользы, хотя в реальности всё наоборот — это вы им приносите пользу, а они вас немилосердно фронтранят[49] (и это в лучшем случае, чаще просто сливают вам своё говно).

5) Нет большого смысла измерять доходность инвестиций к доллару, даже если кажется, что на Ламборгини (фу, какая безвкусица!) в долларах копить сподручнее. На самом деле, доходность вы все равно сравниваете с «просто держать биткоин», которая сама по себе была очень высока. Можно оставаться спокойным и веселым, наблюдая, как ваш любимый альткоин по–прежнему стоит $100, а на самом деле он сделал к битку -70%, если сам биток значительно вырос. И вы потеряли кучу возможностей в вашей неудачной позиции. В идеале, конечно, лучше принимать решения, опираясь на курс и к битку, и к баксу, но первым делом проще ориентироваться на биткоин.

6) Если вы начинающий инвестор, устанавливайте понятные цели для выхода из позиции и придерживайтесь этих целей. Неважно, покупаете ли вы монеты на неделю или на год, ставьте конкретные задачи и не давайте жадности или страху поменять ваше мнение. Комбинация из твердости и гибкости — ключ к принятию правильных решений. Не надо слушать соседа, читать биржевой чат и паниковать от фейковых новостей. У вас ведь изначально были основания принять какое–то решение (были же? были?) — вот о них и думайте.

7) Профессиональные крипторейдеры не держат более 20% портфеля в ордерах / на биржах. Нет смысла хранить на непонятной онлайн–площадке те активы, насчёт которых вы даже не уверены, когда именно хотите (и хотите ли) продавать. Тем более нет смысла хранить на бирже весь объём монеты целиком. Цена выросла или упала на нужный уровень? Пару часов ничего не изменит, позвольте себе принять взвешенное решение, пока переводите крипту на биржу. Биржа — не ваш банковский счёт. У вас нет ключей к её реальным кошелькам.

8) Если вы купили что–то действительно много и надолго — положите свои монеты вместе с ноутбуком в банковскую ячейку. А резервные копии в другую ячейку, другого банка, в другой стране. Но это тема для отдельной книги, называется “Спиздил денег — сиди тихо и не высовывайся, а не храни дома в чемоданах”. Многие до обидного мало внимания уделяют капитализации монеты. В безумном мире крипты мало что можно предсказать, но именно поэтому вдумчивый анализ значительно уменьшает фактор случайности, все дальше передвигая ползунок от положения “казино” к положению “инвестиции”. Монеты из топ-10 двигаются медленно (к битку) по сравнению с теми, что находятся в конце первой сотни или за её пределами. На лидерах хит–парада нечасто можно заработать +100% за месяц, они ведь и так уже в топе. А вот что–то сравнительно дешёвое подорожает с большей вероятностью. Конкретную методику дать невозможно, но важно понять сам принцип.

9) Уделяйте внимание количеству транзакций[50] по интересующей вас валюте. Если инструмент удобен, люди будут им пользоваться и пересылать его друг другу. Ещё более важна тенденция: количество сделок стабильно растёт? Отлично, монета набирает популярность, даже если курс её падает. А вот если она никому не нужна (подсказка: дэш!), количество пользователей покажет реальную ситуацию, несмотря на высокий (или растущий) курс.

10) Ключ к стабильности — диверсификация. Об этом в “Хулиномике” есть целая глава, но пока что вспомните, что это фактически бесплатное снижение риска. Поэтому совершенно нормальная ситуация иметь 50 и более различных проектов в портфеле. Иметь при этом 50% стоимости портфеля в биткоине и производных инструментах — тоже нормально, ведь на начало 2018?го биткоин (с отпочковавшимися товарищами) — это около половины капитализации всей крипты, вместе взятой.

11) Внутридневной трейдинг — вряд ли хорошая идея. На обычной бирже 95% людей теряют деньги в течение первого года. А на криптобиржах с учётом ввода/вывода комиссии даже больше. Между трейдером и инвестором большая разница. Инвестор крут. Будьте как инвестор.

12) Сейчас не время инвестировать в ICO. По текущим временам лишь один проект из двадцати достоин внимания, но даже если вы научитесь находить такие проекты, заработать на инвестициях в ICO «с улицы» — задача очень нетривиальная. Главная причина — непредсказуемость и абсолютная непрозрачность поведения холдеров даже у хороших проектов. Если вы в криптоинвестициях недавно, от ICO лучше держаться подальше.

13) И последнее: если вам внезапно удалось заработать космическую сумму денег — подождите. Не надо бежать её обналичивать. Не надо делать безумные инвестиции по всё подряд. Не надо повышать ставки. Просто подождите и подумайте о вечном. Всё уже хорошо.

Да будет в вашем криптопортфеле всегда зелёный свет.

Ну, пожалуй, хватит советов. Принимайтесь за дело. Только помните, что показывать на людях свой приватный ключ некрасиво.