7.3. Организация мер по минимизации рисков

7.3.1. Назначение ответственных за исполнение мер по минимизации рисков.

Практически во всех случаях назначения ответственных за минимизацию рисков они говорят: «Конечно эти меры нужны, вот вы их и делайте – вы же риски», или: «Пусть это делают методологи или ИТ-специалисты, там же нужно изменение регламента или доработка ИТ-системы» и т. п. Т. е. персонал не хочет выполнять излишнюю, по их мнению, работу и брать на себя обязанности, за неисполнение которых могут наказать.

Специально для таких ситуаций предусмотрены следующие правила назначения ответственных за исполнение мер по минимизации рисков (см п. 6.2.2.3 настоящих Рекомендаций).

Повторно приведем его:

«Ответственным за организацию исполнения рекомендации всегда обозначается одно лицо (во избежание перекладывания ответственности) – соответствующий руководитель департамента в чьем процессе обнаружен риск. В тех случаях, когда для исполнения рекомендации необходимы доработки информационно технологической структуры (далее ИТ), регламентов, оборудования или его закупки, проведение различных работ (в т. ч. рекламных кампаний, коррекции процессов, продуктов, систем мотивации и т. д.), указанный руководитель организует формирование необходимых требований на такие доработки, закупки, работы (при необходимости согласовывает их с риск-менеджерами) и контролирует их реализацию. При обнаружении некачественного исполнения таких требований ответственный эскалирует эту проблему до уровня риск-менеджера и комитета по рискам.

Ответственность за организацию исполнения рекомендации возлагается на нескольких ответственных только в тех случаях, когда не может возникнуть вероятность ситуации, в которой один ответственный может переложить часть ответственности за неисполнение рекомендации на другого ответственного. Например, рекомендация о представлении отчетов по единому формату может быть возложена на неограниченное число руководителей департаментов, так как каждый из них не сможет обосновать неисполнение рекомендации тем, что другой начальник не представил своего отчета».

7.3.2. Техника учета и контроля мер по минимизации рисков.

Количество рисков, мер по их минимизации со временем многократно увеличивается. И их контроль становится возможным только с использованием соответствующих ИТ-инструментов. Простейший пример такого инструмента приведен в Приложении 5 в виде excel-файла с раскрывающимися столбцами и возможностью фильтрации рисков и мер по суммам, датам, исполнителям, значимости и т. д.