7.2. Механизм частно-государственного партнерства при формировании трансграничных финансовых кластеров еврорегионов (на примере Украины)

7.2. Механизм частно-государственного партнерства при формировании трансграничных финансовых кластеров еврорегионов (на примере Украины)

Глобализация как неотъемлемая составляющая современной экономики влияет на политическую, экономическую, социальную и культурную сферы на общеевропейском, национальном и региональном уровнях. Эти процессы ускоряют движение капитала, информационных и человеческих ресурсов, которые в настоящее время не имеют границ. Доступ к наиболее качественным технологиям имеют только привлекательные и конкурентоспособные субъекты хозяйствования. Мировой опыт показывает, что в условиях рыночной экономики кластерные образования – это наиболее эффективные, гибкие формы организации бизнеса, способные повышать конкуренцию предприятий и территорий.

Для обеспечения торгово-экономических процессов важно развитие рынков финансовых услуг и стратегии внедрения новых технологий и финансовых продуктов. Учитывая современную региональную направленность европейской политики и уникальное географическое расположение Украины (19 областей Украины приграничные, их площадь составляет около 77 % всей территории государства, при этом 10 областей расположены в украинско-российском трансграничном пространстве), необходимо разработать современную концепцию региональной политики, составляющей которой должно стать трансграничное и региональное сотрудничество. В его основу, по нашему мнению, должен быть положен принцип частно-государственного партнерства.

Актуальность темы определяет необходимость решения проблем финансирования трансграничных проектов, а также повышение конкурентоспособности рынка финансовых услуг. Отсутствие у партнеров трансграничного сообщества возможности обеспечить необходимое совместное финансирование общих проектов замедляет темпы его развития. В Украине организовано по периметру границы 8 еврорегионов, которые могли бы выполнить роль институциональных образований. В настоящее время в Украине обсуждается возможность ратификации Протокола № 3 к Европейской рамочной Конвенции о трансграничном сотрудничестве между территориальными сообществами и властями [240] . Для реализации трансграничных проектов требуется финансовая поддержка, которая может быть реализована через создание трансграничных финансовых кластеров.

На данном этапе главными источниками финансирования кластеров считается государство и участники, для их более быстрого и эффективного развития необходимо привлечение или формирование новых финансовых "игроков". Поэтому актуальным является вопрос исследования процесса выявления трансграничных кластерных инициатив и разработки основ концепции формирования трансграничных кластеров, в том числе финансовых.

Трансграничное сотрудничество определено особой сферой внешнеэкономической, политической, экологической, культурно-образовательной и других видов международной деятельности [241] , которая осуществляется на региональном уровне, охватывая все их формы, и отличается необходимостью и возможностями более активного их использования, а также рядом особенностей, а именно – наличием границы и необходимостью ее обустройства, общим использованием естественных ресурсов и, соответственно, общим решением проблем экологической безопасности, более широким взаимным общением население соседних государств, личными связями людей, значительно высшей нагрузкой на инфраструктуру.

В 2004 году принят Закон Украины "О трансграничном сотрудничестве", который определил еврорегион как организационную форму сотрудничества административно-территориальных единиц (регионов) европейских государств, которые осуществляют согласно двух– или многосторонних соглашений, трансграничное сотрудничество. По словарю определений Европейского Союза [242] еврорегион – это форма сотрудничества приграничных территорий соседних государств. Цель создания еврорегионов – укрепление добрососедских отношений, культурных и хозяйственных контактов, общие инвестиции, борьба с последствиями стихийных бедствий, охрана исторически-культурного наследия. Важнейшими правовыми документами, которые регулируют сотрудничество в рамках еврорегионов, явяются принятые Советом Европы Мадридская конвенция о приграничном сотрудничестве (1980) и Европейская хартия о местном самоуправлении (1985).

Задачами принятого Постановления Кабинета Министров Украины № 1819 от 27 декабря 2006 года, которое утвердило Государственную программу развития трансграничного сотрудничества на 2007–2010 гг., являются развитие малого и среднего предпринимательства в созданных на государственной границе еврорегионах. Среди мероприятий расширения трансграничного сотрудничества намечено развитие бизнес-сетей (кластеров). Реализация в Украине проекта ЕС "Услуги по поддержке малого и среднего предпринимательства в приоритетных регионах" отвечает задачам трансграничного сотрудничества и оказывает содействие развитию кластеров (бизнес-сетей).

Эти два процесса имеют общую базу реализации – территориальнофинансово-экономический принцип. Представительство Государственного Комитета Украины по вопросам регуляторной политики и предпринимательства в Харьковской области и ОАО "Харьковский региональный фонд поддержки предпринимательства" провели в Харькове в начале 2007 года Круглый стол "Кластерные инициативы еврорегиона «Слобожанщина»" [243] , на который были приглашены представители Белгородской области России и намечены формы взаимодействия в рамках еврорегиона «Слобожанщина» (Харьковская и Белгородская области).

7 мая 2007 года на круглом столе "Кредитно-финансовые механизмы малого бизнеса Белгородской области" в Белгороде, где ведущие российские банки представляли свои программы поддержки малого бизнеса, впервые были рассмотрены вопросы формирования трансграничного финансового кластера. В 2008 году состоялись I и II Международные научнопрактические конференции еврорегиона "Слобожанщина", на которых рассматривался широкий круг вопросов трансграничного сотрудничества. Участники всех встреч отметили начало нового этапа кооперации, основанного на развитии бизнесов-сетей в соответствии с Концепцией долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года [244] , что отвечает задачам реализации совместных украинско-российских проектов, базирующихся на концепции частно-государственного партнерства, побратимских отношений между территориями разных государств.

Стратегия социально-экономического развития Белгородской области на период до 2025 года [245] подтверждает важность сотрудничества с Украиной, а именно Харьковской областью, а также делает акцент на создании кластеров как зон экономического развития. Несмотря на значительный интерес к научной разработке проблемы образования кластеров еще недостаточно внимания уделяется исследованию методов формирования и определения приоритетных кластерных инициатив региона, а также перспектив использования рынка финансовых услуг в обеспечении трансграничных кластерных инициатив [246] , где им предоставляется инфраструктурная или базисная роль.

Государственной программой развития промышленности на 2003–2011 годы, одобренной постановлением Кабинета Министров Украины № 1174 от 28 июля 2003 года, которая базируется на Концепции государственной промышленной политики, одобренной Указом Президента Украины от 12 февраля 2003 г. № 102, в Послании Президента Украины к Верховной Раде Украины "Европейский выбор. Концептуальные основы стратегии экономического и социального развития Украины на 2002–2011 года" предполагается формирование технологических кластеров в приоритетных направлениях развития промышленности, прежде всего в наиболее наукоемких и высокотехнологических областях и производствах, способных существенно изменить экономический и научно-технический потенциал промышленности.

Постановлением Кабинета Министров Украины № 829 от 30 августа 2005 г. "Об утверждении Стратегии привлечения международной технической помощи на 2005–2007 годы" было предусмотрено обеспечение развития новых форм производственной кооперации с применением кластерной модели развития экономики. В дальнейшем в Постановлении Кабинета Министров Украины № 1001 от 21 июля 2006 года "Об утверждении Государственной стратегии регионального развития на период до 2015 года" предусмотрены создания научно-производственных кластеров.

Создание кластеров, построенных на региональной специализации, способствовало конкурентоспособности Европы. Например, наиболее мощный в Великобритании кластер по предоставлению финансовых услуг [247] объединяет более 1 млн работающих. Развитие рынка финансовых услуг на межгосударственном уровне есть одним из важных аспектов повышения конкурентоспособности Украины и сохранения ее банковской системы при вступлении в ВТО. При этом государство должно не только оказывать содействие формированию кластеров, но и стать их участником [248] . Применение механизмов адаптации модели кластеров к среде Украины даст возможность создать условия для продуктивного сотрудничества трех секторов – власти, бизнеса и рыночной инфраструктуры [249] , а мировой опыт и процессы глобализации ускорят эти процессы.

В Европе теоретические основы создания кластеров были сформированы еще в первой половине ХХ столетия. На практике первые кластеры начали появляться в Великобритании во времена Большой депрессии 19291933 гг., а, например, в Италии после 70-х годов ХХ в. С середины 80-х годов ХХ в. все страны Европейского Союза начали формировать региональную политику для того, чтобы повысить свою конкурентоспособность как на национальном, так и общеевропейском уровне. Для этого создавались региональные объединения – кластеры. Каждая страна Европейского Союза имеет свои региональные кластеры, которые были сформированы с учетом опыта развитых стран ЕС.

Некоторые ученые считают, что первые кластеры начали создаваться еще в 43-403 года нашей эры [250] , когда образовывался Лондон, а с ним и первый финансовый кластер. Основой Лондонского финансового кластера являются фондовые биржи и внебиржевая торговля (ОСТ). На данном этапе развита электронная торговля. Кластер имеет много учебных школ и университетов, таких как Лондонская Школа Экономики и Оксфорд, и включает все виды финансовой деятельности. На территории ЕС зарегистрировано свыше 150 региональных кластера, лидером выступает Финляндия [251] . Создание большинства кластеров инициируется государством для развития экономики.

В Украине влияние интеграционных процессов положительно сказывается на экономике: на 01.07.2005 г. прямые иностранные инвестиции в Украину из ЕС составили 4967,9 млн долл. США, а на 01.07.2009 г. их объем достиг 29982,5 млн долл. США, то есть за 4 года сумма иностранного капитала в Украине выросла в 5 раз [252] . Иностранный капитал имел значительное влияние на банковский сектор [253] (табл. 7.4), а в Харьковском регионе постоянно возрастает удельный вес иностранных инвестиций в финансовый сектор.

Таблица 7.4. Динамика количественного состава банков с иностранным капиталом

Как видно из таблицы, влияние иностранного капитала на украинский банковский сектор значительно возросло. Возможно, что часть активов банков с иностранным капиталом на протяжении ближайших лет может приблизиться к 50 %. Особое законодательное регулирование и значительно более простой (через материнские банки) доступ филиалов к более дешевым и длинным иностранным кредитным ресурсам ставит иностранные банки в более выгодные условия по сравнению с банками-резидентами Украины, чем может быть нарушен принцип равной конкуренции. Как следствие, ничем не ограниченный приход филиалов иностранных банков на финансовый рынок Украины (условия ВТО) может привести к тому, что со временем преобладающая часть банковских операций будет сконцентрирована именно в них.

Иностранные банки через свои филиалы фактически будут осуществлять решающее влияние на характер и приоритеты экономической жизни общества и государства, будут контролировать наиболее эффективные сферы деятельности. При этом эти банки будут реализовывать свои специфические, не совпадающие с национальными интересами, стратегические цели. Больше того, решения об условиях предоставления кредитов будут приниматься с учетом интересов международных клиентов или акционеров главного банка, который может означать и отказ финансирования конкурентных производств, что имеет место на польском рынке, где уже почти отсутствует польский капитал в банковской системе.

Наличие такой ситуации в Украине нарушит деятельность созданной на протяжении лет независимости украинской финансово-банковской системы, создаст заметные риски для экономического развития страны [254] . Поэтому проведено более детальное исследование создания трансграничного финансового мегакластера в еврорегионе "Слобожанщина". Для выявления возможных перспектив такого объединения был проведен SWOT-анализ, а возможности и угрозы проанализированы на основе метода анализа иерархий.

По количеству возможностей, которые имеют влияние на создание финансового трансграничного кластера, и количеством угроз можно отметить, что положительных моментов значительно больше, чем отрицательных, то есть создания кластера можно считать экономически возможным. Среди векторов приоритетов наиболее влиятельным критерием есть увеличение конкурентоспособности в условиях ВТО и приближения к вступлению к ЕС в результате повышения общего уровня устойчивости финансовой системы страны. Из векторов приоритетов по критерию "Угрозы" наибольшей угрозой при создании кластера будет нежелание финансовых институтов объединяться.

Исследователями Стокгольмского Центра стратегии и конкурентоспособности отмечено, что в странах с переходной экономикой органы власти занимают более пассивную позицию относительно инициации процессов развития кластеров: кластерная политика более, чем в 2 раза реже используется, чем в развитых странах [255] . Анализ существующего опыта реализации кластеров в Украине доказал, что они имеют существенный недостаток в отсутствии современных технологий финансового обеспечения их деятельности, в особенности это касается трансграничного сотрудничества, которое требует новых решений в условиях глобализации. Проблема определения модели применения финансовых услуг в обеспечении становления кластерных инициатив – это выполнения инфраструктурных функций или создание мегакластера финансовых услуг [256] .

Для решения поставленной задачи использован метод анализа иерархий (МАИ), предложенный Т. Саати [257] , который позволяет на базе квалифицированных экспертных оценок попарного сравнения осуществить технологическое предвиденье возможного и желательного состояния организационной системы, которая рассматривается, и выбора наиболее вероятного вида кластерного образования. Метод получил в последнее время широкое распространение, благодаря относительной простоте и репрезентативности конечного результата.

Основываясь на вышесказанном, была разработана иерархическая модель создания логически возможного трансграничного финансового кластера еврорегиона "Слобожанщина". Сценарии развития региональной политики Украины, которые выступают элементами модели первого уровня, использованы по результатам исследований Министерства регионального развития и строительства Украины в сотрудничества с экспертами Центра исследований вопросов регионального и местного развития и содействия административной реформе, Института гражданского общества, Академии муниципального управления, Всеукраинской Ассоциации магистров государственного управления, национальных ассоциаций органов местного самоуправления [258] .

Исходя из видения формирования трансграничного финансового кластера, сформированного по итогам публичного обсуждения на Круглом столе "Перспективы развития рынка финансовых услуг еврорегиона «Слобожанщина»", которое состоялось 24 апреля 2009 года в ХНЭУ, определен состав сценариев "Банковский кластер", "Кластер: банки и высшие учебные заведения", "Кластер: банки и финансовые учреждения", "Мегакластер: банки, финансовые учреждения и высшие учебные заведения". Для оценки приоритетности этих сценариев использовались результаты экспертизы относительно влияния их на характеристики социально-экономического состояния региона (табл. 7.5).

Таблица 7.5. Реализация сценария трансграничного финансового кластера еврорегиона "Слобожанщина" на основе МАИ

Анализируя данные, полученные при проведении исследования, необходимо отметить, что эксперты отдали наибольшее преимущество сценарию "Мегакластер: банки, финансовые учреждения и высшие учебные заведения" (0,366) и сценарию "Кластер: банки и высшие учебные заведения" (0,355), что подчеркивает важность участия в формировании трансграничного финансового кластера банков и ВУЗов. Такое объединение естественно, потому что Харьковский регион является научно-учебным центром и имеет достаточно развитую банковскую систему. Следующий мотив такого выбора – доверие к ВУЗам, которое создает основу отношений в кластере.

Финансовый кластер может эволюционировать от выполнения инфраструктурной роли для других кластеров, например, строительного, туристического и на основе использования банка как сетевого агента превратиться именно в мегакластер с базисной ролью в нем банков. В целом на этапе первичной реализации кластерных инициатив на территории Украины финансовые услуги выполняют обслуживающую роль в формировании кластера реального сектора экономики. При увеличении количества и масштабов кластерных формирований на определенной территории происходит территориальная концентрация и диверсификация финансовых услуг. Вследствие этого финансовые учреждения – участники разных кластеров – могут сформировать ядро финансового мегакластера. Последний, в свою очередь, будет выступать катализатором образования новых и реорганизации существующих кластерных формирований, а также регулировать стоимость капитала и объемы производства продукции.

Мегакластер представляет собою совокупность кластеров (базовых и инфраструктурных), которые относятся к разным секторам экономики и используют общую инфраструктуру, научно-исследовательскую базу, систему взаимодействия с финансовыми институтами, согласованную и взаимовыгодную стратегию развития. Поэтому современные мегакластеры, в состав которых входят финансовые кластеры, постепенно превращаются в мощные информационно-аналитические и организационно-управленческие комплексы, которые владеют значительным кредитным потенциалом.

Для успешной реализации региональные стратегии и стратегии развития отдельных участников кластеров, особенно находящихся на приграничных территориях, должны быть взаимно согласованы. При разработке региональной стратегии учитываются ключевые точки роста, которые существуют в регионе, и могут сформировать разные группы интересов для их развития. В то же время при выявлении перспективных кластеров и при планировании их развития обязательно должны быть учтены границы региональных стратегий. В современных условиях речь идет не столько о том, что необходимость развития определенного кластера может быть определена в региональной стратегии, а о том, что должен существовать консенсус между деловыми и административными элитами регионов для необходимости развития трансграничного кластера.

Создание финансового мегакластера [259] будет оказывать содействие развитию отдельной территории и экономики государства в целом путем повышения эффективности трансграничных экономических отношений. Однако процесс его формирования во многом зависит от экономического климата еврорегиона в целом и государственной региональной политики в частности. Поэтому первоочередной задачей является формирование стратегии развития еврорегиона на базе поддержки и развития кластерных инициатив, в частности при трансграничном сотрудничестве.

Цель создания украинско-российского еврорегиона – формирование системы общего пространственного планирования смежных территорий для обеспечения повышения уровня развития экономики, инфраструктуры и социальной программной поддержки населения, в том числе в потреблении финансовых услуг. Установление системных финансовых связей между банками двух стран внутри кластера на территории еврорегиона позволит сохранить региональную банковскую систему обеих стран и концентрировать финансовые ресурсы без повышения рисков для значительного роста внешнеэкономической деятельности в приграничных районах.

С этой целью было проведено исследование по анализу уровня развития корреспондентских отношений между банками Харьковской и Белгородской областей, которые согласно методу иерархий были сформированы в пять уровней модели, которые представляли однородные кластерные образования на территории разных стран, что не свидетельствовало о возможности выявления трансграничного финансового кластера. В качестве рекомендаций были внесены предложения о формировании новой государственной кластерной политики в Украине, обусловленной проблемами развития кластерного подхода, неточным пониманием природы территориально-производственного кластера, в частности, вследствие терминологической неопределенности, что приводит к применению неэффективных инструментов. У региональных органов государственной власти для достижения основной цели по повышению уровня жизни населения четыре «К»: концентрация, конкуренция, кооперация и конкурентоспособность, в том числе на рынке финансовых услуг, за счет высокой производительности, специализации и взаимного доверия участников должны стать стратегической задачей новой региональной политики, в том числе в трансграничном сотрудничестве. Именно такой подход, по нашему мнению, позволит более эффективно реализовывать политику перехода к инновационной модели развития экономики в странах-соседях.