Private Banking/ Wealth Management

Часто в финансовые компании обращаются люди с достаточно большими деньгами, у которых есть потребность не просто вложить деньги, но и решить другие задачи, например эффективно организовать их. При этом могут возникнуть вопросы структуризации всего капитала, передачи его другим поколениям и т. д. Крупные банки – как российские, так и западные – рассматривают таких клиентов с точки зрения своего бизнеса, как источник их сегодняшней и будущей прибыли.

Интерес частного клиента совершенно иной. Он нацелен решать свои конкретные задачи. Будет не слишком хорошо, если в программе инвестирования для данного клиента окажется 80 % или 70 % продуктов именно этого банка. Далеко не всегда они лучше тех, что предлагают другие компании.

Это может создать конфликт интересов, поскольку, составляя инвестиционный портфель, банк на первое место ставит свои доходы и лишь потом заботится об интересах клиента.