Необычайные критерии

По зомби-закону ряд субъектов предпринимательской деятельности обязан сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных сделках своих клиентов. Это ломбарды, лизинговые и страховые компании, нотариусы, банки, адвокаты, агентства по сделкам с недвижимостью, негосударственные пенсионные фонды… Перечень вынужденных информаторов очень широк. За недонесение предусмотрена административная ответственность в виде штрафа. Штрафы могут налагаться как на юридические лица, так и на их руководителей лично. Штрафы не маленькие.

И вот теперь им еще и рекомендации. К вам приходит клиент и пытается заключить необычную сделку. Почему она необычная? Как её отличить от обычной? Пожалуйста, вот вам рекомендации. Их немного. Всего штук около пятидесяти. И они все очень простые и понятные. Временами забавные. Например, такие (далее цитируем по Приказу ФСФМ от 23 августа 2013 года № 231):

«Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели».

Что такое «очевидный экономический смысл» и «очевидная законная цель»? Нам, например, непонятно. А вы там у себя в ломбарде разбирайтесь.

Вот ещё перл:

«Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом».

Понимаете? Характер даёт основание полагать! Сделка с дурным характером. От неё плохо пахнет. Грязными деньгами, наверное.

Веселимся дальше:

«Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам».

Посмотрите на него, гусь какой нашёлся! Коммерческая тайна, говоришь? Ничего, там, куда мы на тебя напишем, разберутся. От нашего государства тайны быть не может.

Держитесь крепче, не падайте.

«Пренебрежение клиентом (представителем клиента) более выгодными условиями получения услуг (тарифом комиссионного вознаграждения и т. д.), а также предложение клиентом (представителем клиента) необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг».

Правильно, дураков учить надо. Он переплатить решил, совсем не торгуется. А наши люди, как известно, в булочную на такси не ездют.

Вы уже не смеётесь? Плачете? Так вот вам вдогонку:

«Наличие нестандартных или необычно сложных схем (инструкций) по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом (представителем клиента), или от обычной рыночной практики».

Не выпендривайся, проще будь. Глядишь, к тебе кто попало и не потянется.

«Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент (представитель клиента)».

Не торопись. Все там будем.

«Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией».

Гордый слишком? Вечно занят? Лично явиться не желаешь? Ничего, повестка придёт – как миленький прискачешь.

Совсем грустно стало? В этой стране бизнес вести невозможно? Может быть, вы правы. Но с офшорами сегодня тоже не очень. Так что – привыкайте.